Si vous souhaitez consulter la politique d’utilisation acceptable, veuillez cliquer ici.
How the Kabayan Remit Group collects, uses, and protects your personal information.
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La présente politique de confidentialité, ainsi que nos conditions d’utilisation, définissent la manière dont Kabayan Remit utilisera et protégera vos informations personnelles. En visitant et en utilisant notre site Web www.kabayanremit.com, vous consentez aux pratiques décrites dans la présente politique.
Kabayan Capital Ltd t/as Kabayan Remit, une entité britannique (« Kabayan UK »), est la société mère d’un groupe fournissant des services de transfert de fonds à la communauté philippine au Royaume-Uni, en Europe continentale et en Amérique du Nord. Le groupe Kabayan Remit possède des bureaux au Royaume-Uni, au Canada, aux États-Unis et dans l’UE et un centre de contact basé à Manille, aux Philippines (« Groupe », « nous » ou « nous »).
Kabayan est une marque reconnue dans la communauté philippine et l’entreprise utilise le marketing direct, la participation à des événements culturels et à des fêtes de quartier, etc., ainsi que des campagnes de marketing numérique afin de promouvoir les services de transfert de fonds en ligne. Les agents externes ne sont pas utilisés pour les ventes et les paiements sont effectués via les services bancaires en ligne ou par carte de débit seulement, aucun argent comptant n’est accepté.
La présente politique (« Politique ») a pour objet de s’assurer que le Groupe se conforme aux obligations énoncées dans la législation et les directives réglementaires de chaque juridiction ainsi qu’aux exigences des partenaires commerciaux du Groupe en matière de collecte, de stockage et d’utilisation des données personnelles. Il s’agit notamment de s’assurer que la Société dispose de systèmes et de contrôles adéquats pour atténuer les risques posés au Groupe, à ses partenaires commerciaux et à ses Expéditeurs en ce qui concerne la collecte, le stockage et l’utilisation des données personnelles. La présente politique aidera les expéditeurs et les clients potentiels à :
• Understand what the Group does with the data it collects;
• Understand the steps the Group takes to protect that data; and
• Understand other steps the Group may take with the data it has collected.
La Politique s’applique chaque fois qu’un Remit utilise des services fournis par le Groupe ou qu’une personne utilise ou visite le site Web ou l’application du Groupe et qu’il advient des données personnelles recueillies.
Le Groupe prend au sérieux la vie privée de ses Expéditeurs ou clients potentiels et la protection de leurs données. Le Groupe s’engage à collecter, stocker, traiter et divulguer les données qu’il recueille de manière responsable, éthique et conforme aux lois et règlements applicables.
Le Groupe recueille et traite les données personnelles de l’expéditeur ou du client potentiel sous diverses bases selon le type de données, l’activité et l’étape du processus d’inscription. Ces bases sont la base de l’intérêt légitime, le consentement et, une fois qu’un client potentiel devient client, la base contractuelle. Le Groupe a effectué une évaluation approfondie pour s’assurer qu’il a évalué les intérêts de l’expéditeur ou du client potentiel et tout risque posé à ce dernier et à ses propres intérêts, en veillant à ce qu’ils soient proportionnés et appropriés.
Le Groupe recueille une partie ou la totalité des éléments suivants de nos verseurs :
• Name;
• Date of Birth;
• Gender;
• Occupation;
• Source of Income;
• Address;
• Mobile Number;
• Social Security Number and/or Individual Tax Identification Number (for US Remitters);
• Email address;
• Details of transactions;
• Payment account details;
• Details of intended Receivers;
• Details derived from government issued identification documents; and
• Such other data as may be required for the Group to provide the necessary service to its Remitters.
Le Groupe ne fournit ses services qu’aux personnes âgées d’au moins dix-huit (18) ans et qui ont leurs comptes bancaires personnels dans le pays dans lequel le client est inscrit. Les services fournis par le Groupe ne sont pas destinés à être utilisés par des mineurs; à ce titre, le Groupe ne recueillera jamais sciemment de renseignements sur des personnes âgées de moins de dix-huit (18) ans.
The data listed in Clause 2 can be collected:
• Directly from the Remitter or prospective customers when completing registration forms available during events/trade shows and/or on our website, mobile application, or by contacting us through email, text message, telephone, or letter;
• Directly from the Remitter when instructing the Group to execute a transaction;
• Directly from the Remitter when contacting them to request further information or documentation during the enhanced due diligence (EDD) and know-your-client (KYC) process or when more information is required to process a Remitter Application Form;
• Directly from the Remitter to answer a request for any further information;
• From credit reference agencies, fraud prevention agencies, and law enforcement agencies, as well as third party providers of services who may assist the Group in verifying the Remitter during the KYC and EDD process; and
• Through the use of electronic cookies.
The Group may use a Remitter or prospective customer’s data in some or all of the following ways:
• To deliver the Group’s products and services;
• To contact a Remitter or prospective customer;
• To maintain and improve the services provided by the Group, including, but not limited to, troubleshooting and testing;
• To understand how the Group’s advertising and marketing programme(s) are being received and the effectiveness of such programme(s);
• To ensure all relevant policies and procedures are adhered to;
• To update the Remitter or prospective customer on the Group’s services and promotions;
• To comply with any legal, regulatory, or court requirements, locally or abroad, which the Group is required to observe (including, but not limited to, GDPR and PIPEDA);
• To combine, compare, and contrast the data with data provided by third parties to satisfy legal or regulatory requirements.
Lorsqu’un verseur ou un client potentiel remplit le formulaire d’inscription du Groupe, que ce soit en ligne ou imprimé, il lui est demandé s’il accepte que le Groupe utilise ses données personnelles pour le contacter par courriel, message texte ou appel téléphonique pour lui fournir des offres promotionnelles et des informations sur des produits similaires.
Si un Expéditeur ou un client potentiel ne souhaite pas recevoir d’informations marketing à tout moment, il peut choisir de ne pas recevoir ces communications du Groupe (même s’il s’est déjà inscrit) en suivant les instructions à la fin du courriel ou du message texte que le Groupe lui envoie ou en contactant le Groupe.
Lorsqu’un Remit ou un client potentiel visite le site Web du Groupe, de petits fichiers appelés « cookies » sont utilisés pour distinguer un visiteur des autres utilisateurs et pour analyser l’utilisation du site Web et comment optimiser l’expérience du site Web. De plus amples informations sur la façon dont les cookies sont utilisés peuvent être fournies par le Groupe à la demande de l’expéditeur ou du client potentiel.
The Group takes the following steps in protecting the Remitter or prospective customer’s data:
• The usage of a secure server to store all information;
• The protection of all transaction data using Transport Layer Security (“TLS”);
• The training of all relevant employees of the Group on the importance of dealing with data and personal information in a confidential and lawful manner;
• The Group’s usage of any and all appropriate electronic safeguards as it deems necessary;
• The Group’s usage of any and all appropriate physical safeguards as it deems necessary; and
• The Group’s usage of any and all appropriate procedural safeguards as it deems necessary.
Bien que toutes les précautions soient prises par le Groupe qu’il juge appropriées pour protéger les données qu’il collecte, la transmission sur Internet et le stockage des données ne sont jamais sûrs à 100%, à ce titre, le Groupe ne garantit pas que les informations transmises sur Internet sont sécurisées à 100% et de même, malgré la mise en place de mesures de sécurité strictes et robustes. le Groupe ne peut garantir que les données ne feront pas l’objet d’un accès non autorisé.
Les données recueillies par le Groupe peuvent être transférées et stockées à des endroits situés en dehors du pays d’activité enregistré du Groupe. Les employés du Groupe travaillant dans différentes juridictions ainsi que les fournisseurs tiers avec lesquels les informations sont partagées peuvent également y accéder.
L’expéditeur accepte ce transfert et cet entreposage. Le Groupe prendra toutes les mesures raisonnables pour assurer l’intégrité des données dans de telles circonstances.
Le Groupe ne partage ni ne divulgue aucun renseignement personnel de l’expéditeur ou d’un client potentiel sans leur consentement, sauf aux fins précisées dans la présente politique ou lorsque le Groupe a l’obligation légale de le faire.
Les données personnelles recueillies peuvent être partagées avec certaines ou toutes les entités suivantes :
• Other companies within the Group;
• Third parties in order to:
– Carry out the Group’s business;
– Comply with laws and regulations;
– Provide the Group’s services; and
– Comply with contractual obligations.
• Third parties that are engaged to assist the Group improve and optimise its website and mobile application.
The personal data collected may be disclosed in some or all of the following circumstances:
• To protect the property and interests of the Group, including, but not limited to, fraud prevention and mitigation;
• To allow the Group to undertake and/or cooperate with investigations of any financial or other crimes;
• To implement or execute a subpoena, warrant, court order, or other similar writs served on the Group, or where otherwise required by law;
• To permit the Group to limit any damage it may sustain; and
• To enable the Group to explore in the sale or purchase of a business as part of the due diligence requirements of that purchase or sale.
Les communications électroniques du Groupe et/ou du site Web ou de l’application mobile du Groupe peuvent occasionnellement contenir des liens vers et depuis des sites Web hébergés par des tiers. Le Groupe n’accepte aucune responsabilité quant au contenu de ces sites Web tiers ou aux conséquences de leur visite et l’utilisation de ces sites Web sera régie par la politique de confidentialité du tiers.
The Remitter or prospective customer, as the case may be, has the following rights with regard to their personal information insofar as they are required by the local privacy legislation in the relevant country:
• The right to be informed about the category, collection, use, and retention of their personal data;
• The right to access personal data that the Group processes;
• The right to rectify inaccurate personal data, or completed if it is incomplete;
• The right to object to the processing of personal data, subject to the relevant data protection laws;
• The right to erasure or to restrict the processing of personal data in accordance with the relevant data protection laws; and
• The right to data portability, allowing the Remitter or prospective client to obtain and reuse their personal data for their own purposes, subject to the relevant data protection laws.
Les personnes peuvent demander une revendication de l’un des droits ci-dessus (y compris la suppression des données) en envoyant un courriel à [email protected]. Toutes ces demandes, sauf disposition contraire de toute loi applicable, seront traitées de manière confidentielle. Toute demande de ce type sera traitée de manière appropriée et conformément aux exigences légales applicables (y compris celles relatives aux délais de réponse, etc.). Le demandeur sera avisé lorsqu’une telle demande aura été satisfaite.
Si une demande d’exercice de l’un des droits susmentionnés est reçue par le Groupe de la part de l’expéditeur ou du client potentiel, le Groupe peut demander au premier de vérifier son identité avant de donner suite à la demande pour assurer la sécurité des données personnelles.
Le Groupe se réserve le droit de modifier ou de révoquer l’un des droits précédemment accordés dans une mesure permise par les réglementations locales si l’exercice de ceux-ci devient trop onéreux et/ou inadmissible.
Lorsqu’un expéditeur subit et termine le processus d’inscription du groupe, il confirme que tous les renseignements qu’il fournit sont exacts et complets. En fournissant ses données personnelles, l’expéditeur consent à ce que le Groupe les utilise pour effectuer une évaluation de vérification de l’identité, y compris la vérification des dossiers détenus par les agences de référence du crédit (ARC).
Si le Groupe croit que l’un des renseignements fournis par l’expéditeur est faux ou inexact, ou que son formulaire de demande de versement implique une fraude, les détails seront soumis aux organismes de prévention de la fraude concernés. Les organismes d’application de la loi concernés peuvent accéder aux renseignements fournis et les utiliser afin de prévenir la fraude, le blanchiment d’argent ou d’autres infractions criminelles.
Toutes les demandes et/ou plaintes découlant de la présente politique peuvent être envoyées par courriel à [email protected].
Toutes les données recueillies seront stockées conformément aux lois et règlements applicables.
Le Groupe se réserve le droit de réviser, de mettre à jour ou de modifier la présente Politique sans préavis à l’expéditeur ou au client potentiel.
L’examen de la présente politique aura lieu sur une base annuelle ou à l’intervalle de temps requis en fonction des changements apportés aux lois, aux règlements, aux pratiques de l’industrie ou à la manière dont le Groupe recueille, stocke ou divulgue les données recueillies. Le chef de la conformité du groupe est responsable des examens.
Pour plus d’informations sur la façon dont nous recueillons, partageons et protégeons les renseignements personnels de nos expéditeurs, veuillez cliquer ici.
Kabayan Capital Ltd t/as Kabayan Remit, a UK entity (“Kabayan UK”), is the parent company of a group providing money remittance services to the Filipino community in the UK, mainland Europe and North America. The Kabayan Remit Group has offices in the UK, Canada, the US, and the EU and a contact centre based in Manila, Philippines (“Group”, “us” or “we”). This Policy is the Privacy Policy for the US subsidiary, Kabayan Capital (USA) LLC (“Company”), albeit that the terms of this Policy will be applied and adhered to by all members of the Kabayan Group as they pertain to business in the US and “Company” and “Group” are used interchangeably throughout this Policy. At the time of drafting, the Company is an authorised Money Transmitter in AZ, IL, FL and NV with applications having been submitted in CA, HI and NJ with applications due to be submitted in MD, and TX. This Policy has been prepared with all states taken into account.
The purpose of this policy (“Policy”) is to ensure that the Company complies with the obligations set out in each states’ legislation and regulatory guidelines as well as the requirements of the Company’s business partners regarding the collection, storage and use of personal data. This includes ensuring that the Company has adequate systems and controls in place to mitigate against risks posed to the Group, its business partners, and its Remitters in relation to the collection, storage and use of personal data. This Policy will assist Remitters and prospective customers to:
• Understand what the Group does with the data it collects;
• Understand the steps the Group takes to protect that data; and
• Understand other steps the Group may take with the data it has collected.
The Policy applies whenever a Remitter uses any services provided by the Company or a person uses or visits the Group’s website or application and what happens to any personal data collected.
Le Groupe prend au sérieux la vie privée de ses Expéditeurs ou clients potentiels et la protection de leurs données. Le Groupe s’engage à collecter, stocker, traiter et divulguer les données qu’il recueille de manière responsable, éthique et conforme aux lois et règlements applicables.
As a licensed Money Transmitter in multiple U.S. states, we comply with applicable federal and state privacy, consumer protection, and financial regulations, including but not limited to:
• The Gramm-Leach-Bliley Act (GLBA) and its implementing regulations;
• The California Consumer Privacy Act (CCPA) and California Privacy Rights Act (CPRA);
• The Texas Finance Code, Illinois Transmitters of Money Act, Florida Statutes Chapter 560, Maryland Financial Institutions Article; and
• Other relevant state laws.
The Group collects and processes the Remitter or prospective customer’s personal data under various bases depending on the type of data, the activity and the stage in the registration process. The Group has carried out a thorough assessment to ensure that the Group has weighed the Remitter or prospective client’s interests and any risk posed to the latter and the Group’s own interests, ensuring that they are proportionate and appropriate.
By using our Services, you acknowledge that you have read and understood this Privacy Policy.
Le Groupe recueille une partie ou la totalité des éléments suivants de nos verseurs :
• Name;
• Date of Birth;
• Gender;
• Occupation;
• Source of Income;
• Address;
• Mobile Number;
• Social Security Number and/or Individual Tax Identification Number;
• Email address;
• Nationality;
• Details of transactions;
• Payment account details;
• Details of intended Receivers;
• Details derived from government issued identification documents;
• Source and purpose of funds (as required by AML/KYC laws);
• Customer service communications, emails and feedback;
• IP address, browser type, device identifiers;
• Cookies, analytics, and location data for fraud prevention and service improvement;
• Such other data as may be required for the Group to provide the necessary service to its Remitters.
The Group collects data from Remitters in the following ways:
• Directly from the Remitter or prospective customers when completing registration forms available during events/trade shows and/or on our website, mobile application, or by contacting us through email, text message, telephone, or letter;
• Directly from the Remitter when instructing the Group to execute a transaction;
• Directly from the Remitter when contacting them to request further information or documentation during the enhanced due diligence (EDD) and know-your-client (KYC) process or when more information is required to process a Remitter Application Form;
• Directly from the Remitter to answer a request for any further information;
• From credit reference agencies, fraud prevention agencies, and law enforcement agencies, as well as third party providers of services who may assist the Group in verifying the Remitter during the KYC and EDD process; and Through the use of electronic cookies
The Group caters its services only to persons who are at least eighteen (18) years old and who have their personal bank accounts in the country in which the customer is registered. The services provided by the Group are not intended to be used by minors; as such the Group will never knowingly collect information of persons under the age of eighteen (18).
The Group may use a Remitter or prospective customer’s data in some or all of the following ways:
• To deliver the Group’s products and services;
• To contact a Remitter or prospective customer;
• To maintain and improve the services provided by the Group, including, but not limited to, troubleshooting and testing;
• To understand how the Group’s advertising and marketing programme(s) are being received and the effectiveness of such programme(s);
• To ensure all relevant policies and procedures are adhered to;
• To update the Remitter or prospective customer on the Group’s services and promotions;
• To comply with any legal, regulatory, or court requirements, locally or abroad, which the Group is required to observe (including all relevant US laws but also including, but not limited to, GDPR and PIPEDA as they may apply);
• To communicate with you regarding your transaction or account;
• To improve our products, services and security;
• To combine, compare, and contrast the data with data provided by third parties to satisfy legal or regulatory requirements.
The Group may share your information with the following:
• Other Kabayan Group companies;
• Regulatory authorities (e.g., FinCEN, state banking departments, OFAC) to comply with legal obligations;
• Service providers who help us operate our Services (e.g., cloud hosting, compliance tools, payment processors);
• Financial institutions and correspondent partners to complete transactions;
• Law enforcement when required by subpoena, warrant, or applicable law;
• Auditors, attorneys, and consultants under confidentiality obligations.
We require all third parties to handle your information securely and use it only for authorized purposes. The Group DOES NOT sell your personal information.
When a Remitter or a prospective customer accomplishes the Group’s registration form, whether online or printed, they are asked if they agree that the Group may use their personal data in contacting them by email, text message, by “push notification” or telephone call to provide them promotional offers and information about similar products.
Si un Expéditeur ou un client potentiel ne souhaite pas recevoir d’informations marketing à tout moment, il peut choisir de ne pas recevoir ces communications du Groupe (même s’il s’est déjà inscrit) en suivant les instructions à la fin du courriel ou du message texte que le Groupe lui envoie ou en contactant le Groupe.
When a Remitter or a prospective customer visit the Group’s website, small files known as “cookies” are used to distinguish a visitor from other users and to analyse how the website is used and how to optimise the experience of the website. More information on how cookies are used can be provided by the Group upon the Remitter or prospective customer’s request.
Under the CCPA/CPRA, California residents have the right to:
• Know the categories and specific pieces of personal information we collect and disclose;
• Request deletion of personal information (subject to legal exceptions);
• Request correction of inaccurate information;
• Opt out of certain data sharing for cross-context behavioural advertising (we do not sell personal data);
• Not be discriminated against for exercising privacy rights.
To exercise these rights, contact us at:
Email: [email protected]
Phone: 00 1 866 200 3109
Mail: 18952 MacArthur Boulevard. Suite 100-18. Irvine. California 92612 USA
Verification of your identity will be required.
Residents of these states may contact their respective state banking or financial regulatory agencies if they have unresolved complaints regarding our handling of personal information or money transmission services.
We will provide state contact information upon request or in accordance with applicable law.
We maintain administrative, technical, and physical safeguards consistent with federal and state law to protect your personal information from unauthorized access, disclosure, or misuse. The Group takes the following steps in protecting the Remitter or prospective customer’s data:
• The usage of a secure server to store all information;
• The protection of all transaction data using Transport Layer Security (“TLS”);
• The training of all relevant employees of the Group on the importance of dealing with data and personal information in a confidential and lawful manner;
• The Group’s usage of any and all appropriate electronic safeguards as it deems necessary;
• The Group’s usage of any and all appropriate physical safeguards as it deems necessary; and
• The Group’s usage of any and all appropriate procedural safeguards as it deems necessary.
Bien que toutes les précautions soient prises par le Groupe qu’il juge appropriées pour protéger les données qu’il collecte, la transmission sur Internet et le stockage des données ne sont jamais sûrs à 100%, à ce titre, le Groupe ne garantit pas que les informations transmises sur Internet sont sécurisées à 100% et de même, malgré la mise en place de mesures de sécurité strictes et robustes. le Groupe ne peut garantir que les données ne feront pas l’objet d’un accès non autorisé.
We retain your information for as long as necessary to:
• Complete transactions and maintain business records;
• Comply with AML, tax, and recordkeeping requirements (typically 5–7 years); and
• Resolve disputes or enforce agreements.
Our Services are intended for use within the United States. If you send funds internationally, your data may be transmitted to correspondent financial institutions and payment partners abroad, in compliance with applicable privacy and data security requirements. The Remitter agrees to this transfer and storage. The Group will take all reasonable steps to ensure the integrity of the data in such circumstances.
Electronic communications from the Group and/or the Group website or mobile application may occasionally contain links to and from websites hosted by third parties. The Group accepts no responsibility or liability for the content of such third-party websites or the consequences of visiting them and use of such websites will be governed by the third party’s privacy policy.
When a Remitter undergoes and completes the Group’s registration process, they confirm that all information provided by them are accurate and complete. By providing their personal data, the Remitter consents that the Group may use the same to carry out an identity verification assessment including checking records held by Credit Reference Agencies (CRA).
Should the Group believe that any of the information provided by the Remitter is false or inaccurate, or that their Remitter Application Form involves fraud, details will be submitted to the relevant fraud prevention agencies. Concerned law enforcement agencies may access and utilize the information provided in order to prevent fraud, money laundering, and/or other criminal offenses.
All requests and/or complaints arising from this Policy can be sent via the following methods:
Email: [email protected]
Phone: 00 1 866 200 3109
Mail: 18952 MacArthur Boulevard. Suite 100-18. Irvine. California 92612 USA
Verification of your identity will be required.
Le Groupe se réserve le droit de réviser, de mettre à jour ou de modifier la présente Politique sans préavis à l’expéditeur ou au client potentiel.
L’examen de la présente politique aura lieu sur une base annuelle ou à l’intervalle de temps requis en fonction des changements apportés aux lois, aux règlements, aux pratiques de l’industrie ou à la manière dont le Groupe recueille, stocke ou divulgue les données recueillies. Le chef de la conformité du groupe est responsable des examens.
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