Informativa sulla privacy del gruppo

Se desiderate consultare la Politica d'uso accettabile, cliccate qui.

La presente informativa sulla privacy, insieme alle nostre condizioni d'uso, definisce il modo in cui Kabayan Remit utilizzerà e proteggerà i vostri dati personali. Visitando e utilizzando il nostro sito web www.kabayanremit.com, acconsentite alle pratiche descritte in questa informativa.

Kabayan Capital Ltd t/as Kabayan Remit, un'entità britannica ("Kabayan UK"), è la società madre di un gruppo che fornisce servizi di rimesse di denaro alla comunità filippina nel Regno Unito, nell'Europa continentale e nel Nord America. Il Gruppo Kabayan Remit ha uffici nel Regno Unito, in Canada, negli Stati Uniti e nell'Unione Europea e un centro di contatto con sede a Manila, nelle Filippine ("Gruppo", "noi" o "ci").

Kabayan è un marchio riconosciuto dalla comunità filippina e l'azienda utilizza il marketing diretto, la partecipazione a eventi culturali, feste di quartiere ecc. e campagne di marketing digitale per promuovere i servizi di rimesse online. Non vengono utilizzati agenti esterni per le vendite e i pagamenti vengono effettuati esclusivamente tramite online banking o carta di debito, senza accettare contanti.

Lo scopo di questa politica ("Politica") è quello di garantire che il Gruppo si attenga agli obblighi stabiliti dalla legislazione e dalle linee guida normative di ciascuna giurisdizione, nonché ai requisiti dei partner commerciali del Gruppo in materia di raccolta, conservazione e utilizzo dei dati personali. Ciò include l'assicurazione che la Società disponga di sistemi e controlli adeguati per mitigare i rischi che il Gruppo, i suoi partner commerciali e i suoi autori del bonifico presentano in relazione alla raccolta, all'archiviazione e all'uso dei dati personali. Questa Politica aiuterà i Rimuneratori e i potenziali clienti a:

Il Gruppo prende sul serio la privacy dei propri clienti o potenziali tali e la protezione dei loro dati. Il Gruppo si impegna a raccogliere, conservare, elaborare e divulgare i dati raccolti in modo responsabile, etico e conforme alle leggi e ai regolamenti vigenti.

Il Gruppo raccoglie ed elabora i dati personali del Rimettente o del potenziale cliente in base a diverse basi, a seconda del tipo di dati, dell'attività e della fase del processo di registrazione. Tali basi sono il legittimo interesse, il consenso e, una volta che il potenziale cliente diventa cliente, la base contrattuale. Il Gruppo ha effettuato una valutazione approfondita per assicurarsi di aver ponderato gli interessi del Remitter o del potenziale cliente e gli eventuali rischi per quest'ultimo e gli interessi del Gruppo stesso, garantendo che siano proporzionati e appropriati.

Il Gruppo raccoglie alcuni o tutti i seguenti dati dai nostri Invianti:

- Nome;
- Data di nascita;
- Sesso;
- Occupazione;
- Fonte di reddito;
- Indirizzo;
- Numero di cellulare;
- Numero di previdenza sociale e/o numero di identificazione fiscale individuale (per chi effettua bonifici negli Stati Uniti);
- Indirizzo e-mail;
- Dettagli delle transazioni;
- Dettagli del conto di pagamento;
- Dati dei destinatari previsti;
- Dati ricavati da documenti di identificazione rilasciati dal governo; e
- Altri dati che possono essere richiesti dal Gruppo per fornire il servizio necessario ai propri Rimuneratori.

Il Gruppo offre i propri servizi solo a persone che abbiano almeno diciotto (18) anni e che abbiano un conto bancario personale nel Paese in cui il cliente è registrato. I servizi forniti dal Gruppo non sono destinati all'uso da parte di minori; pertanto il Gruppo non raccoglierà mai consapevolmente informazioni di persone di età inferiore ai diciotto (18) anni.

I dati elencati nella clausola 2 possono essere raccolti:
- Direttamente dal Remittente o dai potenziali clienti quando compilano i moduli di registrazione disponibili durante gli eventi/fiere e/o sul nostro sito web, sull'applicazione mobile o contattandoci tramite e-mail, SMS, telefono o lettera;
- Direttamente dal Rimuneratore quando dà istruzioni al Gruppo per l'esecuzione di una transazione;
- direttamente dal Remitter quando lo contatta per richiedere ulteriori informazioni o documentazione durante il processo di EDD (enhanced due diligence) e KYC (know-your-client) o quando sono necessarie ulteriori informazioni per elaborare un modulo di richiesta del Remitter;
- Direttamente dal Remitter per rispondere a una richiesta di ulteriori informazioni;
- Da agenzie di riferimento creditizio, agenzie di prevenzione delle frodi e forze dell'ordine, nonché da fornitori terzi di servizi che possono assistere il Gruppo nella verifica del Remitter durante il processo KYC e EDD; e
- Attraverso l'uso di cookie elettronici.

Il Gruppo può utilizzare i dati di un Remitter o di un potenziale cliente in alcuni o tutti i modi seguenti:
- Per fornire i prodotti e i servizi del Gruppo;
- Per contattare il Rimuneratore o il potenziale cliente;
- Per mantenere e migliorare i servizi forniti dal Gruppo, compresi, ma non solo, la risoluzione dei problemi e i test;
- capire come vengono accolti i programmi pubblicitari e di marketing del Gruppo e l'efficacia di tali programmi;
- Assicurare il rispetto di tutte le politiche e le procedure pertinenti;
- Aggiornare l'emittente o il potenziale cliente sui servizi e le promozioni del Gruppo;
- Per conformarsi a qualsiasi requisito legale, normativo o giudiziario, a livello locale o internazionale, che il Gruppo è tenuto a rispettare (tra cui, ma non solo, GDPR e PIPEDA);
- combinare, confrontare e contrastare i dati con quelli forniti da terzi per soddisfare requisiti legali o normativi.

Quando un rimettente o un potenziale cliente compila il modulo di registrazione del Gruppo, sia online che cartaceo, gli viene chiesto se accetta che il Gruppo possa utilizzare i suoi dati personali per contattarlo via e-mail, SMS o telefonata per fornirgli offerte promozionali e informazioni su prodotti simili.

Se un Rimettente o un potenziale cliente non desidera più ricevere informazioni di marketing, può rinunciare a ricevere queste comunicazioni dal Gruppo (anche se ha precedentemente aderito) seguendo le istruzioni alla fine dell'e-mail o del messaggio di testo che il Gruppo gli invia o contattando il Gruppo.

Quando un rimettente o un potenziale cliente visita il sito web del Gruppo, vengono utilizzati piccoli file noti come "cookie" per distinguere un visitatore dagli altri utenti e per analizzare come viene utilizzato il sito web e come ottimizzare l'esperienza del sito web. Maggiori informazioni sulle modalità di utilizzo dei cookie possono essere fornite dal Gruppo su richiesta del Remitter o del potenziale cliente.

Il Gruppo adotta le seguenti misure per proteggere i dati del Rimettente o del potenziale cliente:
- L'utilizzo di un server sicuro per memorizzare tutte le informazioni;
- La protezione di tutti i dati delle transazioni utilizzando il Transport Layer Security ("TLS");
- La formazione di tutti i dipendenti del Gruppo sull'importanza di trattare i dati e le informazioni personali in modo riservato e legale;
- l'utilizzo da parte del Gruppo di tutte le protezioni elettroniche ritenute necessarie;
- l'utilizzo da parte del Gruppo di tutte le salvaguardie fisiche ritenute necessarie; e
- l'utilizzo da parte del Gruppo di tutte le salvaguardie procedurali ritenute necessarie.

Sebbene il Gruppo adotti tutte le precauzioni che ritiene opportune per proteggere i dati raccolti, la trasmissione via Internet e l'archiviazione dei dati non sono mai sicure al 100%; pertanto, il Gruppo non garantisce che le informazioni trasmesse via Internet siano sicure al 100% e, allo stesso modo, nonostante l'adozione di misure di sicurezza rigorose e solide, il Gruppo non può garantire che i dati non siano soggetti ad accesso non autorizzato.

I dati raccolti dal Gruppo possono essere trasferiti e conservati in luoghi al di fuori del paese in cui il Gruppo svolge la propria attività. Possono accedervi anche i dipendenti del Gruppo che lavorano in giurisdizioni diverse e i fornitori terzi con cui le informazioni vengono condivise.

Il Rimuneratore acconsente a tale trasferimento e conservazione. Il Gruppo adotterà tutte le misure ragionevoli per garantire l'integrità dei dati in tali circostanze.

Il Gruppo non condivide né divulga alcuna informazione personale del Rimettente o del potenziale cliente senza il suo consenso, se non per gli scopi specificati nella presente Politica o qualora vi sia un obbligo legale per il Gruppo di farlo.

I dati personali raccolti possono essere condivisi con alcuni o tutti i seguenti soggetti:

- Altre società del Gruppo;
- Terzi al fine di:
- svolgere l'attività del Gruppo
- rispettare le leggi e i regolamenti
- fornire i servizi del Gruppo; e
- adempiere agli obblighi contrattuali.
- Terze parti incaricate di assistere il Gruppo nel miglioramento e nell'ottimizzazione del sito web e dell'applicazione mobile.

I dati personali raccolti possono essere divulgati in alcune o tutte le seguenti circostanze:
- Per tutelare la proprietà e gli interessi del Gruppo, tra cui, ma non solo, la prevenzione e la riduzione delle frodi;
- Per consentire al Gruppo di intraprendere e/o collaborare alle indagini su eventuali reati finanziari o di altro tipo;
- Per attuare o eseguire una citazione, un mandato, un ordine del tribunale o altri atti simili notificati al Gruppo, o se altrimenti richiesto dalla legge;
- consentire al Gruppo di limitare eventuali danni; e
- per consentire al Gruppo di esplorare la vendita o l'acquisto di un'azienda come parte dei requisiti di due diligence di tale acquisto o vendita.

Le comunicazioni elettroniche del Gruppo e/o il sito web o l'applicazione mobile del Gruppo possono occasionalmente contenere link a e da siti web ospitati da terzi. Il Gruppo non si assume alcuna responsabilità per il contenuto di tali siti web di terzi o per le conseguenze della loro visita e l'uso di tali siti web sarà disciplinato dalla politica sulla privacy di tali terzi.

Nel caso in cui il Gruppo riceva una richiesta di esercizio di uno dei diritti di cui sopra da parte del Rimettente o di un potenziale cliente, il Gruppo può chiedere al primo di verificare la sua identità prima di dare seguito alla richiesta per garantire la sicurezza dei dati personali.

Il Gruppo si riserva il diritto di modificare o revocare in altro modo i diritti precedentemente concessi, nella misura consentita dalle normative locali, qualora l'esercizio degli stessi diventi troppo oneroso e/o inconcepibile.

Quando un Rimuneratore si sottopone e completa il processo di registrazione del Gruppo, conferma che tutte le informazioni da lui fornite sono accurate e complete. Fornendo i propri dati personali, il Rimuneratore acconsente che il Gruppo li utilizzi per effettuare una verifica dell'identità, compreso il controllo dei dati in possesso delle Agenzie di Riferimento Creditizio (CRA).

Nel caso in cui il Gruppo ritenga che una qualsiasi delle informazioni fornite dal Remitter sia falsa o imprecisa, o che il suo Modulo di Richiesta Remitter comporti una frode, i dettagli saranno trasmessi alle agenzie di prevenzione delle frodi competenti. Le forze dell'ordine interessate possono accedere e utilizzare le informazioni fornite per prevenire frodi, riciclaggio di denaro e/o altri reati.

Tutte le richieste e/o i reclami derivanti da questa Politica possono essere inviati via e-mail a [email protected].

Tutti i dati raccolti saranno conservati in conformità alle leggi e alle normative vigenti.

Il Gruppo si riserva il diritto di rivedere, aggiornare o modificare in altro modo la presente Politica senza preavviso all'emittente o al potenziale cliente.

La revisione di questa Politica avverrà su base annuale o a intervalli di tempo che possono essere richiesti a causa di cambiamenti nella legislazione, nei regolamenti, nelle pratiche del settore o nel modo in cui il Gruppo raccoglie, archivia o divulga i dati raccolti. Il responsabile della conformità del Gruppo è responsabile delle revisioni.