Se desiderate consultare la Politica d'uso accettabile, cliccate qui.
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La presente informativa sulla privacy, insieme alle nostre condizioni d'uso, definisce il modo in cui Kabayan Remit utilizzerà e proteggerà i vostri dati personali. Visitando e utilizzando il nostro sito web www.kabayanremit.com, acconsentite alle pratiche descritte in questa informativa.
Kabayan Capital Ltd t/as Kabayan Remit, un'entità britannica ("Kabayan UK"), è la società madre di un gruppo che fornisce servizi di rimesse di denaro alla comunità filippina nel Regno Unito, nell'Europa continentale e nel Nord America. Il Gruppo Kabayan Remit ha uffici nel Regno Unito, in Canada, negli Stati Uniti e nell'Unione Europea e un centro di contatto con sede a Manila, nelle Filippine ("Gruppo", "noi" o "ci").
Kabayan è un marchio riconosciuto dalla comunità filippina e l'azienda utilizza il marketing diretto, la partecipazione a eventi culturali, feste di quartiere ecc. e campagne di marketing digitale per promuovere i servizi di rimesse online. Non vengono utilizzati agenti esterni per le vendite e i pagamenti vengono effettuati esclusivamente tramite online banking o carta di debito, senza accettare contanti.
Lo scopo di questa politica ("Politica") è quello di garantire che il Gruppo si attenga agli obblighi stabiliti dalla legislazione e dalle linee guida normative di ciascuna giurisdizione, nonché ai requisiti dei partner commerciali del Gruppo in materia di raccolta, conservazione e utilizzo dei dati personali. Ciò include l'assicurazione che la Società disponga di sistemi e controlli adeguati per mitigare i rischi che il Gruppo, i suoi partner commerciali e i suoi autori del bonifico presentano in relazione alla raccolta, all'archiviazione e all'uso dei dati personali. Questa Politica aiuterà i Rimuneratori e i potenziali clienti a:
- Capire cosa fa il Gruppo con i dati che raccoglie;
- comprendere le misure adottate dal Gruppo per proteggere tali dati; e
- comprendere le altre misure che il Gruppo può adottare con i dati raccolti.
La Politica si applica ogni volta che un Remitter utilizza qualsiasi servizio fornito dal Gruppo o una persona utilizza o visita il sito web o l'applicazione del Gruppo e cosa succede ai dati personali raccolti.
Il Gruppo prende sul serio la privacy dei propri clienti o potenziali tali e la protezione dei loro dati. Il Gruppo si impegna a raccogliere, conservare, elaborare e divulgare i dati raccolti in modo responsabile, etico e conforme alle leggi e ai regolamenti vigenti.
Il Gruppo raccoglie ed elabora i dati personali del Rimettente o del potenziale cliente in base a diverse basi, a seconda del tipo di dati, dell'attività e della fase del processo di registrazione. Tali basi sono il legittimo interesse, il consenso e, una volta che il potenziale cliente diventa cliente, la base contrattuale. Il Gruppo ha effettuato una valutazione approfondita per assicurarsi di aver ponderato gli interessi del Remitter o del potenziale cliente e gli eventuali rischi per quest'ultimo e gli interessi del Gruppo stesso, garantendo che siano proporzionati e appropriati.
Il Gruppo raccoglie alcuni o tutti i seguenti dati dai nostri Invianti:
- Nome;
- Data di nascita;
- Sesso;
- Occupazione;
- Fonte di reddito;
- Indirizzo;
- Numero di cellulare;
- Numero di previdenza sociale e/o numero di identificazione fiscale individuale (per chi effettua bonifici negli Stati Uniti);
- Indirizzo e-mail;
- Dettagli delle transazioni;
- Dettagli del conto di pagamento;
- Dati dei destinatari previsti;
- Dati ricavati da documenti di identificazione rilasciati dal governo; e
- Altri dati che possono essere richiesti dal Gruppo per fornire il servizio necessario ai propri Rimuneratori.
Il Gruppo offre i propri servizi solo a persone che abbiano almeno diciotto (18) anni e che abbiano un conto bancario personale nel Paese in cui il cliente è registrato. I servizi forniti dal Gruppo non sono destinati all'uso da parte di minori; pertanto il Gruppo non raccoglierà mai consapevolmente informazioni di persone di età inferiore ai diciotto (18) anni.
I dati elencati nella clausola 2 possono essere raccolti:
- Direttamente dal Remittente o dai potenziali clienti quando compilano i moduli di registrazione disponibili durante gli eventi/fiere e/o sul nostro sito web, sull'applicazione mobile o contattandoci tramite e-mail, SMS, telefono o lettera;
- Direttamente dal Rimuneratore quando dà istruzioni al Gruppo per l'esecuzione di una transazione;
- direttamente dal Remitter quando lo contatta per richiedere ulteriori informazioni o documentazione durante il processo di EDD (enhanced due diligence) e KYC (know-your-client) o quando sono necessarie ulteriori informazioni per elaborare un modulo di richiesta del Remitter;
- Direttamente dal Remitter per rispondere a una richiesta di ulteriori informazioni;
- Da agenzie di riferimento creditizio, agenzie di prevenzione delle frodi e forze dell'ordine, nonché da fornitori terzi di servizi che possono assistere il Gruppo nella verifica del Remitter durante il processo KYC e EDD; e
- Attraverso l'uso di cookie elettronici.
Il Gruppo può utilizzare i dati di un Remitter o di un potenziale cliente in alcuni o tutti i modi seguenti:
- Per fornire i prodotti e i servizi del Gruppo;
- Per contattare il Rimuneratore o il potenziale cliente;
- Per mantenere e migliorare i servizi forniti dal Gruppo, compresi, ma non solo, la risoluzione dei problemi e i test;
- capire come vengono accolti i programmi pubblicitari e di marketing del Gruppo e l'efficacia di tali programmi;
- Assicurare il rispetto di tutte le politiche e le procedure pertinenti;
- Aggiornare l'emittente o il potenziale cliente sui servizi e le promozioni del Gruppo;
- Per conformarsi a qualsiasi requisito legale, normativo o giudiziario, a livello locale o internazionale, che il Gruppo è tenuto a rispettare (tra cui, ma non solo, GDPR e PIPEDA);
- combinare, confrontare e contrastare i dati con quelli forniti da terzi per soddisfare requisiti legali o normativi.
Quando un rimettente o un potenziale cliente compila il modulo di registrazione del Gruppo, sia online che cartaceo, gli viene chiesto se accetta che il Gruppo possa utilizzare i suoi dati personali per contattarlo via e-mail, SMS o telefonata per fornirgli offerte promozionali e informazioni su prodotti simili.
Se un Rimettente o un potenziale cliente non desidera più ricevere informazioni di marketing, può rinunciare a ricevere queste comunicazioni dal Gruppo (anche se ha precedentemente aderito) seguendo le istruzioni alla fine dell'e-mail o del messaggio di testo che il Gruppo gli invia o contattando il Gruppo.
Quando un rimettente o un potenziale cliente visita il sito web del Gruppo, vengono utilizzati piccoli file noti come "cookie" per distinguere un visitatore dagli altri utenti e per analizzare come viene utilizzato il sito web e come ottimizzare l'esperienza del sito web. Maggiori informazioni sulle modalità di utilizzo dei cookie possono essere fornite dal Gruppo su richiesta del Remitter o del potenziale cliente.
Il Gruppo adotta le seguenti misure per proteggere i dati del Rimettente o del potenziale cliente:
- L'utilizzo di un server sicuro per memorizzare tutte le informazioni;
- La protezione di tutti i dati delle transazioni utilizzando il Transport Layer Security ("TLS");
- La formazione di tutti i dipendenti del Gruppo sull'importanza di trattare i dati e le informazioni personali in modo riservato e legale;
- l'utilizzo da parte del Gruppo di tutte le protezioni elettroniche ritenute necessarie;
- l'utilizzo da parte del Gruppo di tutte le salvaguardie fisiche ritenute necessarie; e
- l'utilizzo da parte del Gruppo di tutte le salvaguardie procedurali ritenute necessarie.
Sebbene il Gruppo adotti tutte le precauzioni che ritiene opportune per proteggere i dati raccolti, la trasmissione via Internet e l'archiviazione dei dati non sono mai sicure al 100%; pertanto, il Gruppo non garantisce che le informazioni trasmesse via Internet siano sicure al 100% e, allo stesso modo, nonostante l'adozione di misure di sicurezza rigorose e solide, il Gruppo non può garantire che i dati non siano soggetti ad accesso non autorizzato.
I dati raccolti dal Gruppo possono essere trasferiti e conservati in luoghi al di fuori del paese in cui il Gruppo svolge la propria attività. Possono accedervi anche i dipendenti del Gruppo che lavorano in giurisdizioni diverse e i fornitori terzi con cui le informazioni vengono condivise.
Il Rimuneratore acconsente a tale trasferimento e conservazione. Il Gruppo adotterà tutte le misure ragionevoli per garantire l'integrità dei dati in tali circostanze.
Il Gruppo non condivide né divulga alcuna informazione personale del Rimettente o del potenziale cliente senza il suo consenso, se non per gli scopi specificati nella presente Politica o qualora vi sia un obbligo legale per il Gruppo di farlo.
I dati personali raccolti possono essere condivisi con alcuni o tutti i seguenti soggetti:
- Altre società del Gruppo;
- Terzi al fine di:
- svolgere l'attività del Gruppo
- rispettare le leggi e i regolamenti
- fornire i servizi del Gruppo; e
- adempiere agli obblighi contrattuali.
- Terze parti incaricate di assistere il Gruppo nel miglioramento e nell'ottimizzazione del sito web e dell'applicazione mobile.
I dati personali raccolti possono essere divulgati in alcune o tutte le seguenti circostanze:
- Per tutelare la proprietà e gli interessi del Gruppo, tra cui, ma non solo, la prevenzione e la riduzione delle frodi;
- Per consentire al Gruppo di intraprendere e/o collaborare alle indagini su eventuali reati finanziari o di altro tipo;
- Per attuare o eseguire una citazione, un mandato, un ordine del tribunale o altri atti simili notificati al Gruppo, o se altrimenti richiesto dalla legge;
- consentire al Gruppo di limitare eventuali danni; e
- per consentire al Gruppo di esplorare la vendita o l'acquisto di un'azienda come parte dei requisiti di due diligence di tale acquisto o vendita.
Le comunicazioni elettroniche del Gruppo e/o il sito web o l'applicazione mobile del Gruppo possono occasionalmente contenere link a e da siti web ospitati da terzi. Il Gruppo non si assume alcuna responsabilità per il contenuto di tali siti web di terzi o per le conseguenze della loro visita e l'uso di tali siti web sarà disciplinato dalla politica sulla privacy di tali terzi.
Il Rimettente o il potenziale cliente, a seconda dei casi, ha i seguenti diritti in relazione ai propri dati personali, nella misura in cui sono richiesti dalla legislazione locale sulla privacy del paese in questione:
- Il diritto di essere informato sulla categoria, la raccolta, l'uso e la conservazione dei propri dati personali;
- Il diritto di accedere ai dati personali elaborati dal Gruppo;
- Il diritto di rettificare i dati personali inesatti o completati se incompleti;
- Il diritto di opporsi al trattamento dei dati personali, nel rispetto delle leggi sulla protezione dei dati;
- Il diritto alla cancellazione o alla limitazione del trattamento dei dati personali in conformità alle leggi sulla protezione dei dati; e
- il diritto alla portabilità dei dati, che consente al Remitter o al potenziale cliente di ottenere e riutilizzare i propri dati personali per i propri scopi, nel rispetto delle leggi sulla protezione dei dati.
Le persone possono richiedere l'affermazione di uno qualsiasi dei diritti di cui sopra (compresa la cancellazione dei dati) inviando un'e-mail a [email protected]. Tutte le richieste di questo tipo, se non diversamente richiesto da qualsiasi legge applicabile, saranno trattate in modo confidenziale. Qualsiasi richiesta di questo tipo sarà trattata in modo appropriato e in linea con i requisiti legali applicabili (compresi quelli relativi ai tempi di risposta, ecc.). Il richiedente sarà informato quando la richiesta sarà stata soddisfatta.
Nel caso in cui il Gruppo riceva una richiesta di esercizio di uno dei diritti di cui sopra da parte del Rimettente o di un potenziale cliente, il Gruppo può chiedere al primo di verificare la sua identità prima di dare seguito alla richiesta per garantire la sicurezza dei dati personali.
Il Gruppo si riserva il diritto di modificare o revocare in altro modo i diritti precedentemente concessi, nella misura consentita dalle normative locali, qualora l'esercizio degli stessi diventi troppo oneroso e/o inconcepibile.
Quando un Rimuneratore si sottopone e completa il processo di registrazione del Gruppo, conferma che tutte le informazioni da lui fornite sono accurate e complete. Fornendo i propri dati personali, il Rimuneratore acconsente che il Gruppo li utilizzi per effettuare una verifica dell'identità, compreso il controllo dei dati in possesso delle Agenzie di Riferimento Creditizio (CRA).
Nel caso in cui il Gruppo ritenga che una qualsiasi delle informazioni fornite dal Remitter sia falsa o imprecisa, o che il suo Modulo di Richiesta Remitter comporti una frode, i dettagli saranno trasmessi alle agenzie di prevenzione delle frodi competenti. Le forze dell'ordine interessate possono accedere e utilizzare le informazioni fornite per prevenire frodi, riciclaggio di denaro e/o altri reati.
Tutte le richieste e/o i reclami derivanti da questa Politica possono essere inviati via e-mail a [email protected].
Tutti i dati raccolti saranno conservati in conformità alle leggi e alle normative vigenti.
Il Gruppo si riserva il diritto di rivedere, aggiornare o modificare in altro modo la presente Politica senza preavviso all'emittente o al potenziale cliente.
La revisione di questa Politica avverrà su base annuale o a intervalli di tempo che possono essere richiesti a causa di cambiamenti nella legislazione, nei regolamenti, nelle pratiche del settore o nel modo in cui il Gruppo raccoglie, archivia o divulga i dati raccolti. Il responsabile della conformità del Gruppo è responsabile delle revisioni.
Per ulteriori informazioni su come raccogliamo, condividiamo e proteggiamo le informazioni personali dei nostri Rimuneratori, cliccate qui.
Kabayan Capital Ltd t/as Kabayan Remit, a UK entity (“Kabayan UK”), is the parent company of a group providing money remittance services to the Filipino community in the UK, mainland Europe and North America. The Kabayan Remit Group has offices in the UK, Canada, the US, and the EU and a contact centre based in Manila, Philippines (“Group”, “us” or “we”). This Policy is the Privacy Policy for the US subsidiary, Kabayan Capital (USA) LLC (“Company”), albeit that the terms of this Policy will be applied and adhered to by all members of the Kabayan Group as they pertain to business in the US and “Company” and “Group” are used interchangeably throughout this Policy. At the time of drafting, the Company is an authorised Money Transmitter in AZ, IL, FL and NV with applications having been submitted in CA, HI and NJ with applications due to be submitted in MD, and TX. This Policy has been prepared with all states taken into account.
The purpose of this policy (“Policy”) is to ensure that the Company complies with the obligations set out in each states’ legislation and regulatory guidelines as well as the requirements of the Company’s business partners regarding the collection, storage and use of personal data. This includes ensuring that the Company has adequate systems and controls in place to mitigate against risks posed to the Group, its business partners, and its Remitters in relation to the collection, storage and use of personal data. This Policy will assist Remitters and prospective customers to:
- Capire cosa fa il Gruppo con i dati che raccoglie;
- comprendere le misure adottate dal Gruppo per proteggere tali dati; e
- comprendere le altre misure che il Gruppo può adottare con i dati raccolti.
The Policy applies whenever a Remitter uses any services provided by the Company or a person uses or visits the Group’s website or application and what happens to any personal data collected.
Il Gruppo prende sul serio la privacy dei propri clienti o potenziali tali e la protezione dei loro dati. Il Gruppo si impegna a raccogliere, conservare, elaborare e divulgare i dati raccolti in modo responsabile, etico e conforme alle leggi e ai regolamenti vigenti.
As a licensed Money Transmitter in multiple U.S. states, we comply with applicable federal and state privacy, consumer protection, and financial regulations, including but not limited to:
• The Gramm-Leach-Bliley Act (GLBA) and its implementing regulations;
• The California Consumer Privacy Act (CCPA) and California Privacy Rights Act (CPRA);
• The Texas Finance Code, Illinois Transmitters of Money Act, Florida Statutes Chapter 560, Maryland Financial Institutions Article; and
• Other relevant state laws.
The Group collects and processes the Remitter or prospective customer’s personal data under various bases depending on the type of data, the activity and the stage in the registration process. The Group has carried out a thorough assessment to ensure that the Group has weighed the Remitter or prospective client’s interests and any risk posed to the latter and the Group’s own interests, ensuring that they are proportionate and appropriate.
By using our Services, you acknowledge that you have read and understood this Privacy Policy.
Il Gruppo raccoglie alcuni o tutti i seguenti dati dai nostri Invianti:
• Name;
• Date of Birth;
• Gender;
• Occupation;
• Source of Income;
• Address;
• Mobile Number;
• Social Security Number and/or Individual Tax Identification Number;
• Email address;
• Nationality;
• Details of transactions;
• Payment account details;
• Details of intended Receivers;
• Details derived from government issued identification documents;
• Source and purpose of funds (as required by AML/KYC laws);
• Customer service communications, emails and feedback;
• IP address, browser type, device identifiers;
• Cookies, analytics, and location data for fraud prevention and service improvement;
• Such other data as may be required for the Group to provide the necessary service to its Remitters.
The Group collects data from Remitters in the following ways:
• Directly from the Remitter or prospective customers when completing registration forms available during events/trade shows and/or on our website, mobile application, or by contacting us through email, text message, telephone, or letter;
• Directly from the Remitter when instructing the Group to execute a transaction;
• Directly from the Remitter when contacting them to request further information or documentation during the enhanced due diligence (EDD) and know-your-client (KYC) process or when more information is required to process a Remitter Application Form;
• Directly from the Remitter to answer a request for any further information;
• From credit reference agencies, fraud prevention agencies, and law enforcement agencies, as well as third party providers of services who may assist the Group in verifying the Remitter during the KYC and EDD process; and Through the use of electronic cookies
The Group caters its services only to persons who are at least eighteen (18) years old and who have their personal bank accounts in the country in which the customer is registered. The services provided by the Group are not intended to be used by minors; as such the Group will never knowingly collect information of persons under the age of eighteen (18).
The Group may use a Remitter or prospective customer’s data in some or all of the following ways:
• To deliver the Group’s products and services;
• To contact a Remitter or prospective customer;
• To maintain and improve the services provided by the Group, including, but not limited to, troubleshooting and testing;
• To understand how the Group’s advertising and marketing programme(s) are being received and the effectiveness of such programme(s);
• To ensure all relevant policies and procedures are adhered to;
• To update the Remitter or prospective customer on the Group’s services and promotions;
• To comply with any legal, regulatory, or court requirements, locally or abroad, which the Group is required to observe (including all relevant US laws but also including, but not limited to, GDPR and PIPEDA as they may apply);
• To communicate with you regarding your transaction or account;
• To improve our products, services and security;
• To combine, compare, and contrast the data with data provided by third parties to satisfy legal or regulatory requirements.
The Group may share your information with the following:
• Other Kabayan Group companies;
• Regulatory authorities (e.g., FinCEN, state banking departments, OFAC) to comply with legal obligations;
• Service providers who help us operate our Services (e.g., cloud hosting, compliance tools, payment processors);
• Financial institutions and correspondent partners to complete transactions;
• Law enforcement when required by subpoena, warrant, or applicable law;
• Auditors, attorneys, and consultants under confidentiality obligations.
We require all third parties to handle your information securely and use it only for authorized purposes. The Group DOES NOT sell your personal information.
When a Remitter or a prospective customer accomplishes the Group’s registration form, whether online or printed, they are asked if they agree that the Group may use their personal data in contacting them by email, text message, by “push notification” or telephone call to provide them promotional offers and information about similar products.
Se un Rimettente o un potenziale cliente non desidera più ricevere informazioni di marketing, può rinunciare a ricevere queste comunicazioni dal Gruppo (anche se ha precedentemente aderito) seguendo le istruzioni alla fine dell'e-mail o del messaggio di testo che il Gruppo gli invia o contattando il Gruppo.
When a Remitter or a prospective customer visit the Group’s website, small files known as “cookies” are used to distinguish a visitor from other users and to analyse how the website is used and how to optimise the experience of the website. More information on how cookies are used can be provided by the Group upon the Remitter or prospective customer’s request.
Under the CCPA/CPRA, California residents have the right to:
• Know the categories and specific pieces of personal information we collect and disclose;
• Request deletion of personal information (subject to legal exceptions);
• Request correction of inaccurate information;
• Opt out of certain data sharing for cross-context behavioural advertising (we do not sell personal data);
• Not be discriminated against for exercising privacy rights.
To exercise these rights, contact us at:
Email: [email protected]
Phone: 00 1 866 200 3109
Mail: 18952 MacArthur Boulevard. Suite 100-18. Irvine. California 92612 USA
Verification of your identity will be required.
Residents of these states may contact their respective state banking or financial regulatory agencies if they have unresolved complaints regarding our handling of personal information or money transmission services.
We will provide state contact information upon request or in accordance with applicable law.
We maintain administrative, technical, and physical safeguards consistent with federal and state law to protect your personal information from unauthorized access, disclosure, or misuse. The Group takes the following steps in protecting the Remitter or prospective customer’s data:
• The usage of a secure server to store all information;
• The protection of all transaction data using Transport Layer Security (“TLS”);
• The training of all relevant employees of the Group on the importance of dealing with data and personal information in a confidential and lawful manner;
• The Group’s usage of any and all appropriate electronic safeguards as it deems necessary;
• The Group’s usage of any and all appropriate physical safeguards as it deems necessary; and
• The Group’s usage of any and all appropriate procedural safeguards as it deems necessary.
Sebbene il Gruppo adotti tutte le precauzioni che ritiene opportune per proteggere i dati raccolti, la trasmissione via Internet e l'archiviazione dei dati non sono mai sicure al 100%; pertanto, il Gruppo non garantisce che le informazioni trasmesse via Internet siano sicure al 100% e, allo stesso modo, nonostante l'adozione di misure di sicurezza rigorose e solide, il Gruppo non può garantire che i dati non siano soggetti ad accesso non autorizzato.
We retain your information for as long as necessary to:
• Complete transactions and maintain business records;
• Comply with AML, tax, and recordkeeping requirements (typically 5–7 years); and
• Resolve disputes or enforce agreements.
Our Services are intended for use within the United States. If you send funds internationally, your data may be transmitted to correspondent financial institutions and payment partners abroad, in compliance with applicable privacy and data security requirements. The Remitter agrees to this transfer and storage. The Group will take all reasonable steps to ensure the integrity of the data in such circumstances.
Electronic communications from the Group and/or the Group website or mobile application may occasionally contain links to and from websites hosted by third parties. The Group accepts no responsibility or liability for the content of such third-party websites or the consequences of visiting them and use of such websites will be governed by the third party’s privacy policy.
When a Remitter undergoes and completes the Group’s registration process, they confirm that all information provided by them are accurate and complete. By providing their personal data, the Remitter consents that the Group may use the same to carry out an identity verification assessment including checking records held by Credit Reference Agencies (CRA).
Should the Group believe that any of the information provided by the Remitter is false or inaccurate, or that their Remitter Application Form involves fraud, details will be submitted to the relevant fraud prevention agencies. Concerned law enforcement agencies may access and utilize the information provided in order to prevent fraud, money laundering, and/or other criminal offenses.
All requests and/or complaints arising from this Policy can be sent via the following methods:
Email: [email protected]
Phone: 00 1 866 200 3109
Mail: 18952 MacArthur Boulevard. Suite 100-18. Irvine. California 92612 USA
Verification of your identity will be required.
Il Gruppo si riserva il diritto di rivedere, aggiornare o modificare in altro modo la presente Politica senza preavviso all'emittente o al potenziale cliente.
La revisione di questa Politica avverrà su base annuale o a intervalli di tempo che possono essere richiesti a causa di cambiamenti nella legislazione, nei regolamenti, nelle pratiche del settore o nel modo in cui il Gruppo raccoglie, archivia o divulga i dati raccolti. Il responsabile della conformità del Gruppo è responsabile delle revisioni.