Politica di utilizzo accettabile

Kabayan Capital Ltd t/as Kabayan Remit, un'entità britannica, è la società madre di un gruppo che fornisce servizi di rimesse di denaro alla comunità filippina nel Regno Unito, nell'Europa continentale e nel Nord America. Il Gruppo Kabayan Remit ha uffici nel Regno Unito, in Canada, negli Stati Uniti e nell'Unione Europea e un centro di contatto con sede a Manila, nelle Filippine ("Gruppo").

Kabayan è un marchio riconosciuto dalla comunità filippina e l'azienda utilizza il marketing diretto, la partecipazione a eventi culturali, feste di quartiere ecc. e campagne di marketing digitale per promuovere i servizi di rimesse online. Non vengono utilizzati agenti esterni per le vendite e i pagamenti vengono effettuati esclusivamente tramite online banking o carta di debito, senza accettare contanti.

Lo scopo di questa politica ("Politica") è quello di garantire che i clienti comprendano le modalità di utilizzo dei servizi del Gruppo e le attività che sono vietate. Questa politica aiuterà i clienti a:

• Rispettare tutti i requisiti legali applicabili; e
• Rispettare qualsiasi requisito etico/comportamentale che il Gruppo impone ai propri clienti; e
• Rispettare i requisiti contrattuali dei partner terzi del Gruppo.

Il Gruppo si impegna a rispettare i più elevati standard di comportamento e di condotta etica; a tal fine, il Gruppo illustra di seguito i comportamenti che si aspetta dai propri clienti e quelli che non sono consentiti. Nel caso in cui il comportamento di un cliente non soddisfi gli standard stabiliti nella presente Politica, il Gruppo può intraprendere le azioni che ritiene più opportune, tra cui la sospensione o la chiusura del conto (e il ritiro dei servizi), fino alla segnalazione alle autorità di regolamentazione e alle forze dell'ordine, se necessario.

In generale, i servizi che il Gruppo offre ai suoi "rimettenti" possono essere utilizzati solo per scopi leciti; inoltre, ci sono alcune attività che, pur essendo lecite, il Gruppo ha deciso di non consentire l'utilizzo della sua piattaforma. I rimettenti non possono utilizzare i servizi del Gruppo in modo tale da:

• Costituisce una violazione di qualsiasi legge o regolamento locale, nazionale o internazionale in qualsiasi modo; oppure
• Fa sì che qualsiasi parte del Gruppo violi in qualsiasi modo qualsiasi legge o regolamento locale, nazionale o internazionale;
• È fraudolento o ha un intento illegale o fraudolento;
• Facilita (direttamente o indirettamente) l'inflizione di danni o abusi ai bambini in qualsiasi modo;
• È abusivo o dannoso per le persone o gli animali;
• finanziare lo sviluppo o la distribuzione di materiale pubblicitario o promozionale non richiesto;
• finanziare lo sviluppo o la distribuzione di programmi informatici dannosi come virus, spyware o malware;
• La creazione, l'agevolazione, la vendita o la distribuzione di qualsiasi materiale che promuova la violenza o l'odio.

A prescindere dal fatto che una qualsiasi delle attività sotto elencate sia tecnicamente lecita nella giurisdizione di riferimento, il Gruppo ha deciso che i suoi servizi non devono essere utilizzati per pagare o finanziare una qualsiasi delle seguenti attività:

• La produzione di pornografia in qualsiasi forma;
• Servizi sessuali (prostituzione, escort, servizi web di natura esplicita o per adulti);
• Locali per adulti come strip club o sale massaggi;
• La creazione, l'agevolazione, la vendita o la distribuzione di contenuti per adulti, inclusi, ma non solo, servizi di incontri o matrimoni online, servizi e beni pornografici, attività legate all'intrattenimento per adulti o servizi di escort;
• Cannabis - qualsiasi prodotto contenente CBD o comunque legato al commercio di cannabis/marijuana;
• La creazione, l'agevolazione, la vendita o la distribuzione di marijuana o di oggetti di marijuana, indipendentemente dal fatto che tale vendita sia o meno legale nella giurisdizione in cui opera il cliente o nella giurisdizione;
• Qualsiasi altro prodotto o servizio a base di stupefacenti/droghe (compresi i prodotti che offrono "legal highs", ecc.);
• Materiale di consumo relativo alla produzione, all'assunzione o all'occultamento di droghe o stupefacenti;
• Prodotti contraffatti o falsi;
• La creazione, l'agevolazione, la vendita o la distribuzione di qualsiasi bene o servizio proibito o illegale o di un'attività che richiede una licenza governativa laddove il cliente ne sia sprovvisto;
• Merci che sono state o saranno importate o esportate illegalmente;
• Giochi d'azzardo di qualsiasi tipo (e in particolare pagamenti relativi a Canada, Singapore, Turchia, Emirati Arabi Uniti o Stati Uniti);
• Casinò e sale da gioco, ad eccezione delle istituzioni statunitensi autorizzate che non accettano contanti;
• Società offshore;
• La vendita, la distribuzione o lo scambio di criptovalute;
• Telemarketing in uscita;
• Prestatori di denaro online;
• La facilitazione, la vendita o la distribuzione di sostanze chimiche;
• Facilitazione, vendita o distribuzione di farmaci su prescrizione;
• L'agevolazione, la vendita o la distribuzione di semi o piante, integratori alimentari, bevande alcoliche, prodotti del tabacco, gioielli, metalli preziosi o pietre;
• La violazione dei diritti di proprietà intellettuale di una parte;
• Beni e servizi militari o qualsiasi altro scopo militare;
• La facilitazione, la vendita o la distribuzione di armi da fuoco o altre armi, beni militari o semi-militari, software o tecnologie militari;
• Armi di qualsiasi tipo;
• Enti di beneficenza, regolamentati o non regolamentati;
• Trust, fondazioni, comprese le organizzazioni non governative, o entità simili;
• Maternità surrogata, adozione o affidamento al di fuori dei normali canali legali;
• Beni derivanti dal commercio di animali sottoposti a restrizioni e/o in via di estinzione o dalle industrie estrattive;
• Qualsiasi forma di schema "Ponzi", "per arricchirsi velocemente", "piramidale" o simile;
• Qualsiasi attività commerciale direttamente o indirettamente collegata a Cuba; oppure
• Qualsiasi altro prodotto o servizio che sia illegale nella giurisdizione in cui viene offerto.

Il Gruppo si aspetta che i suoi "Invianti" non lo facciano:

• Utilizzare uno qualsiasi dei servizi forniti in modo da violare la presente Politica, i Termini e condizioni e/o la Politica sulla privacy;
• danneggiare, interrompere o interferire in altro modo con (o tentare una di queste azioni) qualsiasi parte del sistema operativo o dei servizi del Gruppo;
• Utilizzare il proprio account in qualsiasi modo che possa comportare reclami, problemi o responsabilità per il Gruppo nei confronti di un Remitter, di un partner commerciale, di terzi o di autorità di regolamentazione/di polizia.

Il Gruppo, a sua assoluta discrezione, sarà responsabile di determinare se un Rimuneratore ha violato questa Politica. Nel caso in cui il Gruppo stabilisca che c'è stata una violazione di questa Politica, può intraprendere una o tutte le seguenti azioni:

• Sospensione temporanea della fornitura di servizi al Rimuneratore;
• Sospensione permanente della fornitura di servizi al Rimuneratore;
• Avvisare con un "avvertimento" che il proseguimento di azioni in violazione di questa Politica può comportare una delle situazioni sopra descritte;
• Segnalare l'attività all'ente regolatore/alle forze dell'ordine, se opportuno; e
• Azione legale contro il cliente per recuperare tutte le spese vive causate dall'azione del cliente in violazione della presente Politica (incluse, a titolo esemplificativo e non esaustivo, le spese legali, il tempo di gestione, le multe e la perdita di ricavi causati dall'attività o dal comportamento).

Il Gruppo può rivedere, aggiornare o modificare in altro modo la presente Politica in qualsiasi momento senza preavviso; essa è disponibile sul nostro sito web e il Gruppo raccomanda all'Emittente di controllare regolarmente il sito web per gli aggiornamenti.

La revisione di questa politica (e delle politiche e procedure associate) avverrà su base annuale. Il responsabile della conformità del Gruppo è responsabile delle revisioni.