Politique d’utilisation acceptable

Kabayan Capital Ltd t/as Kabayan Remit, une entité britannique, est la société mère d’un groupe fournissant des services de transfert de fonds à la communauté philippine au Royaume-Uni, en Europe continentale et en Amérique du Nord. Le groupe Kabayan Remit possède des bureaux au Royaume-Uni, au Canada, aux États-Unis et dans l’UE et un centre de contact basé à Manille, aux Philippines (le « Groupe »).

Kabayan est une marque reconnue dans la communauté philippine et l’entreprise utilise le marketing direct, la participation à des événements culturels et à des fêtes de quartier, etc., ainsi que des campagnes de marketing numérique afin de promouvoir les services de transfert de fonds en ligne. Les agents externes ne sont pas utilisés pour les ventes et les paiements sont effectués via les services bancaires en ligne ou par carte de débit seulement, aucun argent comptant n’est accepté.

La présente politique (« Politique ») a pour objet de s’assurer que les clients comprennent la façon d’utiliser les services du Groupe et les activités qui sont interdites. Cette politique aidera les clients à :

• Se conformer à toutes les exigences légales applicables; et
• Se conformer à toutes les exigences comportementales/éthiques que le Groupe impose à ses clients; et
• Se conformer aux exigences contractuelles des partenaires tiers du groupe.

Le Groupe s’est engagé à respecter les normes de comportement et de conduite éthique les plus élevées; à cette fin, le Groupe décrit ci-dessous les comportements qu’il attend de ses clients et les comportements qui ne sont pas permis. Dans le cas où le comportement d’un client ne répond pas aux normes énoncées dans la présente politique, le Groupe peut prendre les mesures qu’il juge appropriées; Cela peut inclure la suspension ou la résiliation du compte (et le retrait de services) jusqu’à la présentation de rapports aux organismes de réglementation et aux organismes d’application de la loi, au besoin.

De manière générale, les services que le Groupe offre à ses Remmetteurs ne peuvent être utilisés qu’à des fins licites; en outre, certaines activités pour lesquelles, bien que légales, le Groupe a décidé qu’il ne permettrait pas l’utilisation de sa plateforme. Les expéditeurs ne peuvent pas utiliser les services du Groupe d’une manière qui :

• constitue une violation de toute loi ou réglementation locale, nationale ou internationale applicable de quelque manière que ce soit; ou
• amène une partie du Groupe à enfreindre toute loi ou réglementation locale, nationale ou internationale applicable de quelque manière que ce soit;
• est frauduleux ou a une intention illégale ou frauduleuse;
• Facilite (directement ou indirectement) l’infliction de préjudices ou de mauvais traitements aux enfants de quelque façon que ce soit;
• est violent ou nuisible aux personnes ou aux animaux;
• finance l’élaboration ou la distribution de matériel publicitaire ou promotionnel non sollicité;
• finance le développement ou la distribution de programmes informatiques nuisibles tels que des virus, des logiciels espions ou des logiciels malveillants;
• La création, la facilitation, la vente ou la distribution de tout matériel qui favorise la violence ou la haine.

Indépendamment de la question de savoir si l’un ou l’autre des éléments ci-dessous est techniquement légal dans la juridiction couverte, le Groupe a décidé que ses services ne seront pas utilisés pour payer ou financer l’une des activités suivantes :

• La production de pornographie sous quelque forme que ce soit;
• Services sexuels (prostitution, escorte, services en ligne de nature explicite ou pour adultes);
• les établissements pour adultes tels que les clubs de strip-tease ou les salons de massage;
• La création, la facilitation, la vente ou la distribution de contenu pour adultes, y compris, mais sans s’y limiter, les services de rencontres ou de mariage en ligne, les services et biens pornographiques, les activités liées au divertissement pour adultes ou les services d’escorte;
• Cannabis – tout produit contenant du CBD ou autrement lié au commerce du cannabis ou de la marijuana;
• La création, la facilitation, la vente ou la distribution de marijuana ou d’accessoires de marijuana, que cette vente soit légale ou non dans la juridiction où le client exerce ses activités;
• Tout autre produit ou service de stupéfiants ou de drogues (y compris les produits offrant des « effets légaux », etc.);
• l’attirail relatif à la fabrication, à la prise ou à la dissimulation de drogues ou de stupéfiants;
• Produits contrefaits ou contrefaits;
• La création, la facilitation, la vente ou la distribution d’un bien ou d’un service interdit ou illégal ou d’une activité nécessitant une licence gouvernementale lorsque le client n’en a pas;
• les marchandises qui ont été ou seront importées ou exportées illégalement;
• Jeux de hasard de quelque nature que ce soit (et en particulier les paiements liés au Canada, à Singapour, à la Turquie, aux Émirats arabes unis ou aux États-Unis);
• Les casinos et les salles de jeu, à l’exception des établissements américains agréés qui n’acceptent pas l’argent comptant;
• les sociétés à l’étranger;
• la vente, la distribution ou l’échange de cryptomonnaies;
• Télémarketing sortant;
• les prêteurs sur salaire en ligne;
• la facilitation, la vente ou la distribution de produits chimiques;
• la facilitation, la vente ou la distribution de médicaments d’ordonnance;
• La facilitation, la vente ou la distribution de semences ou de plantes, de suppléments alimentaires, de boissons alcoolisées, de produits du tabac, de bijoux, de métaux précieux ou de pierres précieuses;
• la violation des droits de propriété intellectuelle d’une partie;
• les biens, services militaires ou à toute autre fin militaire;
• la facilitation, la vente ou la distribution d’armes à feu ou d’autres armes, de biens militaires ou semi-militaires, de logiciels ou de technologies militaires;
• Armes de toute sorte;
• les organismes de bienfaisance, qu’ils soient réglementés ou non;
• les fiducies, les fondations, y compris les organisations non gouvernementales ou les entités similaires;
• la maternité de substitution, l’adoption ou le placement en famille d’accueil en dehors des voies légales normales;
• Marchandises dérivées du commerce d’animaux restreints et/ou en voie de disparition ou d’industries extractives;
• Toute forme de schéma « Ponzi », « devenir riche rapidement » ou « pyramidal » ou similaire;
• Toute entreprise directement ou indirectement liée à Cuba; ou
• Tout autre produit ou service illégal dans la juridiction où il est offert.

Le Groupe s’attend à ce que ses remmetteurs ne :

• Utiliser l’un des services fournis d’une manière qui contrevient à la présente politique, aux conditions générales et/ou à la politique de confidentialité;
• Endommager, perturber ou interférer avec (ou tenter l’une de ces actions) toute partie du système d’exploitation ou des services du Groupe;
• Utiliser son compte d’une manière susceptible d’entraîner des plaintes, des problèmes ou des responsabilités pour le Groupe auprès d’un Remitent, d’un partenaire commercial, de tiers ou d’organismes de réglementation ou d’application de la loi.

Le Groupe sera, à son entière discrétion, responsable de déterminer si un expéditeur a enfreint la présente politique. Si le Groupe détermine qu’il y a eu violation de la présente politique, il peut prendre l’une ou l’autre des mesures suivantes :

• Suspension temporaire de la prestation de services à l’expéditeur;
• Suspension permanente de la prestation de services à l’expéditeur;
• Émettre un « avertissement » que les actions continues en violation de la présente politique peuvent entraîner l’un ou l’autre des éléments ci-dessus;
• Rapport d’activité à l’organisme de réglementation ou à l’application de la loi, le cas échéant; et
• Une action en justice contre le client pour recouvrer toutes les dépenses personnelles causées par l’action du client en violation de la présente politique (y compris, mais sans s’y limiter, les frais juridiques, le temps de gestion, les amendes et la perte de revenus causée par l’activité ou le comportement).

Le Groupe peut réviser, mettre à jour ou modifier la présente politique à tout moment sans préavis; il est disponible sur notre site Web et le Groupe recommande au Remit de consulter régulièrement le site Web pour obtenir des mises à jour.

L’examen de la présente politique (et des politiques et procédures connexes) aura lieu chaque année. Le chef de la conformité du groupe est responsable des examens.