The Kabayan Capital Group (“Kabayan”, “Group”, “we”, “us”) is comprised of the following companies:
The Kabayan Capital Group (“Kabayan”, “Group”, “we”, “us”) is comprised of the following companies:
In the United Kingdom:
Kabayan Capital Ltd, trading as Kabayan Remit, a company registered in England and Wales with company number 08111867 and a registered office at Eco Business Centre, Elmsbrook, Charlotte Ave, Bicester, England, OX27 8BL (“Kabayan UK”).
Kabayan UK is authorised and regulated in the United Kingdom by the Financial Conduct Authority (“FCA”) for the provision of payment services as an authorised payment institution (“API”), with Firm Reference Number 710792. Kabayan is also licensed and regulated as a money services business (“MSB”) by HMRC with Licence Number 12689111.
In Canada:
Kabayan Capital (Canada) Inc a company registered in Canada with company registration number 717420327 and a registered office at 1133 Meville Street, Suite 3500, The Stack, Vancouver, BC V6E 4E5 (“Kabayan Canada”).
Kabayan Canada is a money service business regulated by the Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (“FINTRAC”), with anti-money laundering registration number M17349927. Kabayan Canada is a wholly owned subsidiary of Kabayan UK.
In the USA:
Kabayan Capital (USA) LLC is a company registered in Delaware in the USA with company registration number 5884030 and a registered head office at 18952 MacArthur Blvd Ste 100-18, Irvine, California, USA 92612 (“Kabayan US”).
The program and services provided by Kabayan US under these Terms are sponsored by Community Federal Savings Bank, to which Kabayan Capital US a service provider.
Kabayan is a recognised brand in the Filipino community and provides money remittance services to the Filipino community in the UK, Canada and the USA. Kabayan’s contact centre is based in Manila, Philippines.
Payments are taken via online banking or debit card only; no cash is accepted.
The purpose of these terms and conditions is to set out the framework agreement that applies between the relevant Kabayan company and each Remitter (as defined below). Together with:
these terms and conditions form the terms of the agreement between the Remitter and Kabayan (the “Terms”).
These Terms set out the relationship between Kabayan and each Remitter. These same Terms apply to all Remitters, regardless of the jurisdiction in which the Remitter is based, unless expressly provided or agreed otherwise.
These Terms and all communications between the Remitter and Kabayan shall be in English.
Our service allows Remitters to send money from the UK, Europe and North America to Beneficiaries in the Philippines.
Remitters must register, complete identity checks and establish a Profile with Kabayan before using the Services.
Remitters must pay for remittances using debit cards, transfers from bank accounts (including direct debits) but Kabayan will not accept payment in cash or by credit card.
Before sending funds, Kabayan will clearly display the Service Fees and exchange rate to the Remitter. These will be confirmed before the Remitter authorises payment.
Payments are usually made to Beneficiaries within 2 hours, but may take longer due to external factors.
1.1 In these Terms, the following definitions apply:
1.1.1 “Acceptable Use Policy” means the rules set by Kabayan that Remitters must comply with in order to use its money remittance services [that are available on its website at https://kabayanremit.com/acceptable-use-policy/;
1.1.2 “App” means the “Kabayan Remit – Money Transfer” application made available by Kabayan through platforms such as Apple and Google and allows Remitters to complete Remittance Application Forms and use other services provided under these Terms;
1.1.3 “Beneficiary”means the recipient of funds in the Philippines nominated by the Remitter in the Remittance Application Form;
1.1.4 “Business Day” means any day other than a Saturday, Sunday, or a public holiday in the location where the relevant obligation is to be performed, on which banks are generally open for business in that location.
1.1.5 “Kabayan”, “we” or “us” can mean either the Group of companies set out at the start of these Terms or can mean the individual Kabayan entity that has entered into these Terms with a Remitter.
1.1.6 “Limit” means any or all of the limits that Kabayan has set for use of the Services, including limits on the value of Transactions, set out in the fees and limits section of its Website at: https://kabayanremit.com/pricing
1.1.7 “Login Details” has the meaning given to it in clause 4.2.1;
1.1.8 “Originating Currency” means the national currency of the country in which the Remitter resides which shall mean:
1.1.9 “Parties”means the Remitter and the member of Kabayan that has entered into these Terms with the Remitter;
1.1.10 “Party” means either or both the Remitter and the Group;
1.1.11 “Privacy Policy” means Kabayan’s privacy policy as detailed on its website at: https://kabayanremit.com/privacy-policy and includes one version for the USA and one for the UK and Canada;
1.1.12 “Remittance Application Form” means the payment instruction form, completed by the Remitter, which sets out the details of each Transaction;
1.1.13 “Remitter” means the natural person instructing Kabayan to execute a Transaction. The Remitter may also be referred to as “they” in these Terms. The Remitter may only be a natural person; Kabayan does not provide services to any entity other than natural persons;
1.1.14 “Remitter Registration Form” means the customer information form that Kabayan requires Remitters to complete and is used by Kabayan for initial and periodic customer identification and verification as may be required by law;
1.1.15 “Service Fee” is the amount to be paid by the Remitter to the Group in consideration of executing a Transaction and is payable by the Remitter in addition to the Transaction Amount, the exact amount of which is confirmed to the Remitter when they complete the Remittance Application Form. The Service Fee consists of several different elements which vary depending on various factors including the payment method, the Transaction Amount, promotional offers and other factors as indicated on the Website at: https://kabayanremit.com/pricing/;
1.1.16 “Service Provider” means a local bank or any other third-party service provider used in connection with each Transaction;
1.1.17 “Services” means the money remittance services provided by Kabayan including Transaction processing and such other services that Kabayan provides to the Remitter in order to give effect to these Terms;
1.1.18 “Terms” means these terms and conditions, the Acceptable Use Policy, the Privacy Policy, and, if applicable, the Remittance Application Form;
1.1.19 “Transaction” means the transfer of money from the Remitter to the Beneficiary in the Philippines;
1.1.20 “Transaction Amount” means the amount of the remittance that the Remitter intends the Beneficiary to receive excluding any Service Fees payable by the Remitter to Kabayan and any foreign exchange conversion that may apply; and
1.1.21 “Website” means Kabayan’s website accessible at: https://kabayanremit.com/.
2.1 By registering with Kabayan, as set out in clause 4, the Remitter agrees to be bound by these Terms.
2.2 The Kabayan entity that enters into these Terms with the Remitter shall be:
2.2.1 Kabayan Capital Ltd if the Remitter is resident in the United Kingdom or mainland Europe;
2.2.2 Kabayan Capital (Canada) Inc if the Remitter is resident in Canada; or
2.2.3 Kabayan Capital (USA) LLC if the Remitter is resident in the United States of America.
2.3 The Remitter warrants that:
2.3.1 they are at least eighteen (18) years of age;
2.3.2 they are a resident of the country they are registering as a customer of Kabayan in; and
2.3.3 are legally capable of accepting and agreeing to these Terms.
2.4 These Terms set out the framework agreement that applies between the Parties each time the Remitter instructs Kabayan to execute a Transaction on their behalf.
3.1 If you need to contact us in relation to these Terms you can do so by:
3.1.1 a) United Kingdom: +44 20 3474 0999;
b) Canada:
c) USA (Toll Free): +1 (866) 200-3109;
3.1.2 emailing Kabayan at: [email protected];
3.1.3 writing to Kabayan at the address of the relevant Kabayan entity set out below:
3.1.4 using the Kabayan App or Website at kabayanremit.com.
Le Groupe maintient des niveaux de sécurité appropriés pour protéger l’intégrité et le fonctionnement du système d’exploitation utilisé pour fournir les services du Groupe; elle dispose également de systèmes pour protéger toutes les données collectées, stockées et traitées dans le cadre des activités du Groupe.
L’expéditeur reconnaît et accepte qu’il est de sa propre responsabilité de maintenir le contrôle et la sécurité de ses propres identifiants d’utilisateur, mots de passe et autres identifiants de connexion. L’expéditeur accepte d’informer le groupe immédiatement lorsqu’il prend connaissance de la perte ou de la compromission de tout justificatif d’identité utilisé pour accéder aux systèmes du groupe ou s’il remarque toute autre activité suspecte liée à son compte. Dans le cas où l’expéditeur ne maintient pas le contrôle et la sécurité de ses propres identifiants de sécurité, le groupe ne sera pas responsable de toute perte, dommage ou blessure subi par l’expéditeur en raison de sa seule faute et/ou négligence en cas de violation ou de perte de ses identifiants d’utilisateur et l’expéditeur accepte en outre qu’il soit responsable envers le groupe et tout client tiers du groupe de 100% de toute perte subie ( que ce soit directement en pertes financières ou indirectement, par exemple des honoraires professionnels externes) à la suite d’une telle perte ou d’une telle compromission des données de sécurité.
Si le Groupe a des préoccupations concernant la sécurité d’un compte particulier, le Groupe se réserve le droit de prendre toutes les mesures qu’il juge nécessaires pour éviter toute perte ou compromission de ses systèmes.
L’expéditeur accepte de payer au groupe les frais de service et le montant de la transaction. Le montant exact des frais de service sera confirmé lors de la soumission du formulaire de demande de versement. La base de calcul du montant de la transaction et des frais de service sera expliquée avant l’exécution de la transaction et tous les frais seront dans la devise d’origine. Le taux de change de la devise d’origine au peso philippin (« PHP ») sera confirmé en même temps.
Une fois qu’un verseur s’est inscrit et a été vérifié par le groupe, il peut soumettre des formulaires de demande de versement. En soumettant un formulaire de demande de versement, l’expéditeur demande au groupe de transmettre le montant de la transaction au bénéficiaire.
L’expéditeur garantit que tout formulaire de demande de versement rempli est signé pour son propre compte et qu’il n’effectue pas ou ne donne pas d’instructions au groupe d’exécuter des opérations pour le compte d’un tiers. L’expéditeur déclare et garantit qu’il ne transmettra pas de fonds pour le compte d’un tiers.
Le paiement du montant de la transaction et des frais de service ne peut être effectué que par : (i) carte de débit; (ii) le transfert d’argent en ligne; ou (iii) directement à partir d’un compte bancaire, ouvert et maintenu dans la même juridiction que les fonds d’origine ou connecté à un tel compte (dans le cas d’une carte de débit) (c.-à-d. un compte bancaire américain en dollars américains, un compte bancaire britannique en livres sterling, un compte bancaire CA en dollars canadiens, etc.).
Une fois que le Formulaire de Demande de Versement a été accepté comme validement signé et approuvé, le Groupe accepte de traiter l’Opération dans les plus brefs délais. Chaque fois qu’un formulaire de demande de versement est soumis, le Groupe examine les parties, l’opération et tout autre facteur pertinent (conformément aux obligations réglementaires) afin d’évaluer si la demande soulève des problèmes. Ce n’est qu’au moment où le groupe accepte d’accepter le formulaire de demande de versement que la demande est réputée « approuvée ».
L’expéditeur reconnaît que, lorsqu’un formulaire de demande de versement a été soumis, il peut être tenu de fournir des documents pour confirmer sa propre identité ou celle du bénéficiaire avant qu’une opération ne soit approuvée ou que les fonds ne soient envoyés. Le Groupe se réserve le droit de demander des preuves documentaires supplémentaires pour établir la source des fonds, la source de la richesse, la justification ou la raison de l’opération ou toute autre information que le Groupe peut être tenu d’obtenir en vertu des lois, règlements, règles et politiques auxquelles le Groupe est tenu de se conformer.
L’expéditeur reconnaît que le groupe peut refuser le traitement de son formulaire de demande de versement lorsque celui-ci enfreindrait les présentes conditions ou toute loi ou réglementation locale, nationale ou internationale applicable.
Dans l’éventualité où une transaction est annulée par le groupe avant d’être complétée, le montant de la transaction et les frais de service seront remboursés dès que possible.
Une fois qu’un formulaire de demande de versement est accepté, le groupe accepte de remettre le montant de la transaction au bénéficiaire selon les instructions. Le Groupe a l’intention que tous les montants de transaction soient livrés au bénéficiaire dès que possible et cela se produit généralement dans un délai de 1 à 2 heures, cependant, le groupe ne peut pas garantir ce délai. Les délais de livraison tels qu’affichés représentent le temps de service général et ne constituent pas une garantie d’un temps de traitement individuel d’une transaction.
Le Groupe compte de nombreux fournisseurs de services qui aident à exécuter les transactions (en particulier les banques) et le Groupe n’est pas en mesure d’influencer la vitesse à laquelle les fournisseurs de services traitent les transactions; le Groupe s’efforcera de « faire avancer les choses », mais ce n’est pas toujours possible. Il en résulte que les transactions peuvent prendre 1 à 2 jours. Ce n’est pas courant et le groupe a toujours l’intention qu’une transaction soit effectuée le plus rapidement possible et il travaille sans relâche pour assurer un transfert rapide et sûr des fonds.
Le Groupe vise à faciliter le traitement du formulaire de demande de versement transmis par l’expéditeur et s’engage, une fois accepté, à remettre le montant de la transaction au bénéficiaire désigné dans les meilleurs délais.
L’expéditeur reconnaît que le traitement et/ou l’exécution d’un formulaire de demande de versement peut être retardé en raison, mais sans s’y limiter, d’un cas de force majeure, de variations des heures de compensation bancaire et d’ouverture, de la disponibilité des devises, de la conformité à la réglementation en vigueur ou pour d’autres raisons indépendantes de la volonté du Groupe.
Le Groupe confirme qu’il dispose de tous les consentements nécessaires et qu’il s’est inscrit auprès de toutes les autorités compétentes pour lui permettre de fournir ses services dans chaque juridiction où il exerce ses activités.
Dans la mesure permise par la loi, le Groupe exclut expressément toutes les conditions, garanties et termes qui peuvent être implicites par la loi, la common law ou l’équité.
De plus, le Groupe ne sera pas responsable de tout retard ou défaut de traitement d’un formulaire de demande de versement en raison de circonstances indépendantes de sa volonté, y compris, mais sans s’y limiter, les perturbations électriques et de télécommunications, les calamités naturelles, les troubles civils ou toute ordonnance légale émise par les autorités dûment constituées dans la juridiction où le formulaire de demande de versement est exécuté.
Cela n’affecte pas notre responsabilité en cas de décès ou de blessure corporelle résultant de notre négligence, ni notre responsabilité en cas de fausse déclaration frauduleuse, ni toute autre responsabilité qui ne peut être exclue ou limitée en vertu de la loi applicable de chaque pays.
Un Expéditeur peut fermer son compte à tout moment en communiquant avec le Groupe, sous réserve de la conservation de toute donnée ou information requise par la loi ou la réglementation applicable.
De plus, le Groupe se réserve le droit de fermer un compte dans le cas où le compte a été inactif pendant une période continue d’au moins deux (2) ans.
De plus, le Groupe a le droit de suspendre et/ou de résilier définitivement le compte d’un Remetteur lorsqu’il a déterminé, après enquête, qu’il existe des motifs raisonnables de soupçonner que ce dernier a utilisé les services du Groupe en violation des présentes Conditions et de ses Politiques annexes.
Les présentes conditions sont au seul bénéfice des parties et de leurs successeurs et ayants droit autorisés respectifs, et rien dans les présentes, expresse ou implicite, n’est destiné à conférer à toute autre personne un droit, un avantage ou un recours légal ou équitable de quelque nature que ce soit en vertu ou en raison des présentes conditions.
Toutes les plaintes peuvent être envoyées par courriel à [email protected]. Alternativement, l’expéditeur peut écrire au bureau de sa juridiction (détails disponibles sur le site Web du groupe).
Le Groupe se réserve le droit de réviser, de mettre à jour ou de modifier les présentes Conditions sans préavis à l’expéditeur.
Si l’expéditeur n’est pas d’accord avec les modifications apportées, il peut choisir de fermer son compte sous réserve de l’article 9 de ces mêmes conditions.
Le fait que le Groupe n’applique pas un droit ou une disposition des présentes Conditions ne constitue pas une renonciation au même droit ou à la même disposition. Aucune renonciation à la disposition des présentes conditions ne sera effective à moins qu’elle ne soit faite par écrit et signée par le remitteur et le groupe.
Dans le cas où une disposition des présentes conditions est jugée nulle ou inapplicable, cette décision n’affectera pas le reste des présentes conditions, qui resteront en vigueur.
Les présentes Conditions seront soumises et interprétées conformément aux lois du pays dans lequel l’Expéditeur s’est inscrit pour les services du Groupe :