Come garantire trasferimenti di denaro sicuri

Per proteggere voi stessi e i vostri cari, ecco alcuni consigli per trasferimenti di denaro sicuri da tenere in considerazione quando inviate denaro all'estero.

L'odierna trasformazione digitale ha sicuramente reso la nostra vita più facile. Con un numero sempre maggiore di attività accessibili online, anche i truffatori hanno trovato nuovi modi sofisticati per ingannare le persone e indurle a inviare loro denaro, sia a livello locale che internazionale.

Anche se alcune attività fraudolente possono essere più difficili da individuare di altre, è meglio rimanere vigili ed evitare di inviare denaro a persone che non si conoscono. Per proteggere voi stessi e i vostri cari, ecco alcune truffe comuni sui trasferimenti di denaro da evitare e cosa fare quando le subite.

I filippini sono tra i maggiori utilizzatori di social media al mondo. Secondo i dati di Statista (2021)Circa 78,5 milioni di filippini, ovvero ben 71% della popolazione del Paese, sono attivi sui social media. Non è una sorpresa che alcuni truffatori colgano l'occasione per hackerare gli account delle persone e accedere alla lista dei loro familiari e amici. 

Cosa fanno

1. Si introducono nel vostro account e fingono di essere voi.
2. Utilizzano le informazioni condivise online per creare messaggi credibili e richiedere denaro ai vostri cari. 
3. Possono anche inviare un link di phishing all'elenco degli amici. Questo link condurrebbe i vostri amici a un sito dannoso che potrebbe accedere alle loro informazioni sensibili (ad esempio, dati personali e informazioni bancarie).

Cosa fare

1. Quando il vostro account di social media viene violato, informate immediatamente la vostra famiglia e i vostri amici. 
2. Avvisate i vostri cari di bloccare l'account e di ignorare qualsiasi richiesta che potrebbero ricevere. 
3. D'altra parte, se ricevete un messaggio sospetto da una persona cara, verificate immediatamente con lei prima di condividere qualsiasi informazione o inviare denaro. 

Cosa fanno

1. Qualcuno che sostiene di essere un funzionario dell'immigrazione vi chiamerebbe o vi invierebbe un'e-mail per un problema con i vostri documenti di immigrazione. 
2. Vi spaventerebbero per farvi condividere le vostre informazioni personali e vi chiederebbero di effettuare un pagamento immediato per evitare il carcere o l'espulsione. 
3. Potrebbe sembrare realistico e credibile, in quanto utilizzerebbero un logo, un indirizzo e-mail o un modello che potrebbero sembrare autentici. 

Cosa fare

1. Può essere terrificante ricevere questo tipo di chiamata o e-mail, ma non fatevi prendere dal panico. Non inviate subito denaro. 
2. Contattare il Azione contro le frodi nel Regno Unito o OLAF Europa di segnalare qualsiasi messaggio, telefonata o e-mail sospetta ricevuta, e la società indagherà ulteriormente sul problema. 

Poiché i filippini sono molto orientati alla famiglia, questo tipo di truffa avviene comunemente nelle Filippine.

Cosa fanno

1. Una persona che sostiene di essere un familiare o un amico intimo della vostra famiglia vi chiamerà, vi manderà un messaggio o vi chiederà urgentemente del denaro.
2. Vi spaventano facendovi pensare che il vostro familiare abbia avuto un incidente, sia stato mandato in prigione o abbia un grave bisogno di aiuto. 
3. Richiedono quindi un trasferimento di denaro immediato perché hanno bisogno di contanti il prima possibile. 

Cosa fare

1. Se vivete all'estero e ricevete un messaggio simile, assicuratevi di controllare la vostra famiglia e di confermare i dettagli della persona che vi chiama o vi invia il messaggio.
2. Non fate rimesse affrettate, anche se la telefonata o il messaggio vi hanno tenuto sulle spine.

Con il crescente numero di siti di incontri online e di applicazioni mobili, sempre più persone hanno trovato il tempo di creare account falsi e vittime di catfish.

Cosa fanno

1. Gli adescatori attirano le loro vittime in storie d'amore, per poi rubare i loro soldi. 
2. Gli adescatori vi faranno credere di essere il partner ideale e, una volta che vi avranno agganciato, inizieranno a chiedervi denaro per vari motivi. 
3. Alcuni motivi che vi diranno sono la necessità di denaro contante per incontrarsi, per pagare le spese ospedaliere, per aiutare la famiglia e molte altre ragioni che possono manipolarvi emotivamente.

Cosa fare

1. Quando cercate un partner romantico online, conoscete prima la persona. 
2. Non inviate loro denaro se non li avete incontrati personalmente. 
3. Se non vi sentite a vostro agio ad incontrarli subito, videochiamateli prima e incontratevi di persona solo quando siete pronti. I catfishers di solito si nascondono dietro un personaggio falso e non rivelerebbero mai chi sono veramente. 
4. Fate attenzione a questi segnali ed evitate di diventare vittime del pesce gatto. 

Molti filippini cercano opportunità di lavoro all'estero. I truffatori sono una preda di chi cerca lavoro, quindi fate molta attenzione quando cercate un lavoro online. Non è facile distinguere gli annunci di lavoro reali da quelli falsi, quindi bisogna sempre essere prudenti.

Cosa fanno

1. Pubblicano un falso annuncio di lavoro. 
2. La descrizione del lavoro è vaga e l'azienda non fornisce alcuna informazione di contatto. 
3. Quando finalmente vi offrono il lavoro, di solito è troppo bello per essere vero. Ad esempio, vi prometteranno di trasferirvi all'estero, a condizione che paghiate le spese (ad esempio, le spese per il visto, il volo, il trasferimento, ecc.)

Cosa fare

1. Prima di accettare un'offerta di lavoro, fate sempre delle ricerche sull'azienda. 
2. Se non riuscite a trovare informazioni sull'azienda o se le informazioni che vedete online non corrispondono, fate un passo indietro.
3. Anche se l'eccitazione per il lavoro all'estero può offuscare i vostri pensieri, non condividete mai informazioni sensibili o inviate un pagamento all'azienda e alla sua agenzia di reclutamento. Le aziende legittime non vi chiederanno mai di pagare un anticipo di qualsiasi importo. 

Poiché sempre più persone cercano immobili in affitto online, anche i truffatori hanno trovato il modo di ingannare ignari inquilini con annunci e inserzioni fasulle.

Cosa fanno

1. Di solito pubblicano annunci falsi di proprietà inesistenti.
2. Chiedono il pagamento prima ancora di vedere l'immobile.  
3. L'importo viene quindi richiesto per essere inviato a un conto prepagato o a un punto vendita di rimesse. Il motivo è che il pagamento non è rintracciabile una volta inviato attraverso questi metodi.  

Cosa fare

1. Se siete ancora nelle Filippine e state pensando di trasferirvi all'estero, è meglio cercare un immobile una volta arrivati nel Paese.
2. È meglio effettuare delle visite, non solo per vedere l'immobile, ma anche per incontrare il locatore o l'agente di locazione. 
3. Non trasferite mai denaro su un conto o un punto di prelievo prima di aver visitato l'immobile e verificato i dati del proprietario/agente.

Il primo passo per rendere più sicuri i trasferimenti di fondi è stare attenti ai potenziali truffatori. Inviate denaro solo a persone che conoscete personalmente.

Avete bisogno di inviare denaro online? Non preoccupatevi! I trasferimenti di denaro online sono sicuri e protetti, a patto che si utilizzi un servizio affermato e affidabile. Noi di Rimessa KabayanLa sicurezza è una cosa molto seria, per cui la protezione dei vostri dati e del vostro denaro è la nostra massima priorità. Ecco come possiamo rassicurarvi:

• Siamo un'azienda di servizi monetari (Money Service Business, MSB) con licenza completa, regolamentata dall'Autorità di Vigilanza. Autorità di condotta finanziaria (FCA).
• Utilizziamo una sofisticata tecnica multipoint per garantire che tutte le transazioni siano sottoposte a controlli KYC (Know Your Customer) e normativi.
• Utilizziamo la stessa crittografia e sicurezza delle banche.
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