Comment garantir la sécurité des transferts d'argent

Pour vous aider à vous protéger et à protéger vos proches, voici quelques conseils pour envoyer de l'argent à l'étranger en toute sécurité.

La transformation numérique d'aujourd'hui nous a définitivement facilité la vie. De plus en plus d'activités étant accessibles en ligne, les escrocs ont également trouvé de nouveaux moyens sophistiqués pour inciter les gens à leur envoyer de l'argent, que ce soit au niveau local ou international.

Bien que certaines activités frauduleuses soient plus difficiles à repérer que d'autres, il est préférable de rester vigilant et d'éviter d'envoyer de l'argent à des personnes que vous ne connaissez pas. Pour vous aider à vous protéger et à protéger vos proches, voici quelques escroqueries courantes au transfert d'argent à éviter et ce qu'il faut faire en cas d'escroquerie.

Les Philippins comptent parmi les plus grands utilisateurs de médias sociaux au monde. D'après l'étude Statista (2021)D'après les statistiques de la Commission européenne, environ 78,5 millions de Philippins, soit 71% de la population du pays, sont actifs sur les médias sociaux. Il n'est donc pas surprenant que certains escrocs profitent de l'occasion pour pirater des comptes et accéder à la liste de votre famille et de vos amis. 

Ce qu'ils font

1. Ils piratent votre compte et se font passer pour vous.
2. Ils utilisent les informations que vous partagez en ligne pour créer des messages crédibles afin de demander de l'argent à vos proches. 
3. Ils peuvent également envoyer un lien de phishing à votre liste d'amis. Ce lien conduirait vos amis vers un site malveillant qui pourrait leur permettre d'accéder à leurs informations sensibles (par exemple, leurs coordonnées personnelles et leurs informations bancaires).

Ce que vous devez faire

1. Lorsque votre compte de média social est piraté, informez immédiatement votre famille et vos amis. 
2. Prévenez vos proches de bloquer le compte et d'ignorer toute demande qu'ils pourraient recevoir. 
3. En revanche, si vous recevez un message suspect de la part d'un proche, vérifiez immédiatement auprès de lui avant de partager des informations ou d'envoyer de l'argent. 

Ce qu'ils font

1. Quelqu'un qui prétend être un agent d'immigration vous appellera ou vous enverra un courrier électronique au sujet d'un problème concernant votre dossier d'immigration. 
2. Ils vous effraient pour vous faire partager vos informations personnelles et vous demandent d'effectuer un paiement immédiat pour éviter l'emprisonnement ou l'expulsion. 
3. Cela peut sembler réaliste et crédible, car ils utilisent un logo, une adresse électronique ou un modèle qui peut sembler authentique. 

Ce que vous devez faire

1. Il peut être terrifiant de recevoir ce type d'appel ou d'e-mail, mais ne paniquez pas. N'envoyez pas d'argent tout de suite. 
2. Contacter le Action Fraud UK ou OLAF Europe pour signaler tout message, appel ou courriel suspect que vous recevez, et ils mèneront une enquête plus approfondie. 

Les Philippins étant très attachés à la famille, ce type d'escroquerie est fréquent aux Philippines.

Ce qu'ils font

1. Une personne qui prétend être un membre de votre famille ou un ami proche de votre famille vous appellera, vous enverra un SMS ou un message vous demandant de l'argent de toute urgence.
2. Ils vous font peur en vous faisant croire que votre proche a eu un accident, qu'il a été envoyé en prison ou qu'il a sérieusement besoin d'aide. 
3. Ils demandent alors un transfert d'argent immédiat car ils ont besoin d'argent le plus rapidement possible. 

Ce que vous devez faire

1. Si vous vivez à l'étranger et que vous recevez un message similaire, prenez des nouvelles de votre famille et confirmez les coordonnées de la personne qui vous appelle ou vous envoie un message.
2. N'effectuez pas de versements précipités, même si l'appel ou le message vous a tenu en haleine.

Avec le nombre croissant de sites de rencontres en ligne et d'applications mobiles, de plus en plus de personnes ont pris le temps de créer de faux comptes et de pêcher des victimes.

Ce qu'ils font

1. Les "catfishers" attirent leurs victimes dans des histoires d'amour, pour finalement leur voler leur argent. 
2. Les "catfishers" vous feront croire qu'ils sont le partenaire idéal, et une fois qu'ils vous auront mis le grappin dessus, ils commenceront à vous demander de l'argent pour diverses raisons. 
3. Ils vous diront notamment qu'ils ont besoin d'argent pour se rencontrer, pour payer des factures d'hôpital, pour aider leur famille, et bien d'autres raisons qui peuvent vous manipuler émotionnellement.

Ce que vous devez faire

1. Lorsque vous cherchez un partenaire romantique en ligne, apprenez d'abord à connaître la personne. 
2. Ne leur envoyez pas d'argent si vous ne les avez pas rencontrés personnellement. 
3. Si vous ne vous sentez pas à l'aise pour les rencontrer tout de suite, appelez-les d'abord par vidéo et ne les rencontrez en personne que lorsque vous êtes prêt. Les "catfishers" se cachent généralement derrière une fausse identité et ne révèlent jamais qui ils sont vraiment. 
4. Soyez attentif à ces signes et évitez de devenir la victime d'un poisson-chat. 

De nombreux Philippins cherchent des opportunités de travail à l'étranger. Les escrocs s'attaquent aux demandeurs d'emploi ; soyez donc très prudent lorsque vous cherchez un emploi en ligne. Il n'est pas facile de distinguer les offres d'emploi réelles des fausses.

Ce qu'ils font

1. Ils publient une fausse offre d'emploi. 
2. La description du poste est vague et l'entreprise ne fournit aucune information de contact. 
3. Lorsqu'ils vous proposent finalement le poste, c'est généralement trop beau pour être vrai. Par exemple, ils vous promettent de vous transférer à l'étranger, à condition que vous payiez les frais (par exemple, les frais de visa, le vol, la réinstallation, etc.)

Ce que vous devez faire

1. Avant d'accepter une offre d'emploi, faites toujours des recherches sur l'entreprise. 
2. Si vous ne trouvez aucune information sur l'entreprise ou si les informations que vous voyez en ligne ne concordent pas, prenez du recul.
3. Même si votre enthousiasme à l'idée de travailler à l'étranger peut vous faire perdre la tête, ne communiquez jamais d'informations sensibles et n'envoyez jamais de paiement à l'entreprise et à son agence de recrutement. Les entreprises légitimes ne vous demanderont jamais de payer des frais initiaux, quel qu'en soit le montant. 

Alors que de plus en plus de personnes recherchent des logements à louer en ligne, les escrocs ont également trouvé des moyens de tromper les locataires peu méfiants avec de fausses annonces et de fausses listes.

Ce qu'ils font

1. Ils publient généralement de fausses annonces de biens inexistants.
2. Ils demandent le paiement avant même que vous n'ayez vu le bien.  
3. Le montant est ensuite envoyé sur un compte prépayé ou dans un centre de remise de fonds. La raison en est que le paiement est intraçable une fois qu'il a été envoyé par ces méthodes.  

Ce que vous devez faire

1. Si vous êtes encore aux Philippines et que vous envisagez de vous installer à l'étranger, il est préférable de chercher une propriété une fois que vous êtes arrivé dans le pays.
2. Il est préférable d'effectuer des visites, non seulement pour voir le bien, mais aussi pour rencontrer le propriétaire ou l'agent de location. 
3. Ne transférez jamais d'argent sur un compte ou à un point de retrait avant d'avoir visité le bien et vérifié les coordonnées du propriétaire ou de l'agent.

La première étape pour sécuriser les transferts de fonds est de rester vigilant face aux escrocs potentiels. N'envoyez de l'argent qu'à des personnes que vous connaissez personnellement.

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